5月10日,一条消息炸翻了整个跨境圈!摩根大通和花旗这两家华尔街银行巨头,在中国境内公然耍横,毫无道理地冻结了中国企业4046.7万美元的合法货款。更离谱的是,这笔钱被冻时,美国的制裁令都还没生效!本以为中企只能吃哑巴亏,谁知海越能源直接反手一纸诉状,把这两家不可一世的银行告上了中国法庭!
这两家美国银行说出来大家都听过,一个是花旗银行,一个是摩根大通,都是华尔街响当当的角色。它们仗着手里握着美元结算的大权,在全世界横行了几十年,看谁不顺眼就冻结谁的钱,很多国家的企业都吃过它们的亏,敢怒不敢言。这次它们盯上的是中国海越能源集团,冻结的这笔钱本来是海越能源用来买石油的货款,一分一厘都是正经做生意赚来的。 事情得从2023年夏天说起。那年6月底,海越能源跟香港的中国中油股份有限公司签了一份石油采购合同,说好要买75万桶重油。合同签得明明白白,所有手续都合法合规,没有任何问题。到了7月11号,海越能源就按照合同约定,把钱分两笔汇了出去。其中一笔2700万美元走的是花旗银行的通道,另一笔1346.7万美元走的是摩根大通的通道,加起来正好是4046.7万美元,换算成人民币差不多有2.9个亿。 钱汇出去之后,海越能源就等着对方发货,可左等右等,香港那边的中国中油说一直没收到钱。海越能源赶紧联系两家银行问情况,结果这两家银行就开始打太极,今天说系统在处理,明天说需要审核,反正就是不给个准信。海越能源这边急得团团转,石油买不到,生产就受影响,那边银行却一点都不着急,就这么拖着。这一拖,就是整整十个月。 直到2024年5月底,两家银行才终于给了海越能源一个答复。花旗银行说,那2700万美元已经被它们"释放"给了美国财政部的海外资产控制办公室,也就是大家常说的OFAC。摩根大通更直接,说它们根据OFAC的指令,把那1346.7万美元给冻结了。海越能源当时就懵了,自己的钱,自己汇出去的,怎么就莫名其妙变成美国政府的了? 更让人觉得离谱的是,美国OFAC把香港中国中油列入制裁名单,是在2024年6月7号。也就是说,两家银行冻结海越能源资金的时候,美国的制裁令都还没生效呢。它们这哪里是在执行什么制裁,分明是提前预判,先把钱扣下来再说。这种操作,别说在中国的法律里站不住脚,就是在它们美国自己的法律里,也说不过去。 海越能源当然不能就这么算了。它们先是跟两家银行反复沟通,希望能把钱要回来,可花旗和摩根大通根本不理睬,态度傲慢得很。没办法,海越能源只能拿起法律武器保护自己。2026年2月11号,海越能源向上海金融法院提起诉讼,告花旗银行财产损害赔偿。3月5号,又向北京金融法院提起诉讼,告摩根大通银行同样的罪名。 这两个案子在今年2月和3月就已经分别立案了,只是一直没有对外公布。直到5月7号,彭博社把这个消息爆了出来,大家才知道原来中国企业已经跟这两家美国银行巨头杠上了。 而且就在海越能源起诉之后不久,5月2号,中国商务部发布了2026年第21号阻断禁令,明确要求任何组织和个人,都不得承认、不得执行、不得遵守外国的不当域外适用法律和措施。这等于给海越能源的诉讼提供了强有力的法律支持。 其实这已经不是美国银行第一次这么干了。最近这些年,它们动不动就以执行美国制裁为借口,冻结中国企业的海外资金。以前很多中国企业怕麻烦,或者担心以后没法用美元结算,只能忍气吞声。 可这次不一样了,海越能源直接选择在国内的法院起诉,而且告的不是合同纠纷,是财产损害赔偿。意思很明确,你在中国拿了牌照做生意,就得遵守中国的法律,你把我的钱私自转给外国政府,就是侵犯我的财产权。 现在这两个案子还在审理当中,最终结果还没出来。但不管最后判成什么样,海越能源的这一举动都已经开了一个好头。它告诉那些在中国做生意的外国银行,别以为拿着美元结算的大权就可以为所欲为,在中国的地盘上,就得听中国的。以前你们怎么欺负别的国家的企业我们管不着,但在中国,你们这套行不通。 很多人可能会问,为什么美国银行敢这么嚣张?还不是因为美元现在还是世界主要的结算货币,大部分国际贸易都得用美元。只要你用美元,你的钱就得经过美国的银行系统,它们想扣你的钱,随时都能扣。 不过现在情况正在慢慢变化,越来越多的国家开始用人民币结算,中国自己的人民币跨境支付系统也越来越完善。相信用不了多久,这些美国银行就再也不能这么横行霸道了。
这两家美国银行说出来大家都听过,一个是花旗银行,一个是摩根大通,都是华尔街响当当的角色。它们仗着手里握着美元结算的大权,在全世界横行了几十年,看谁不顺眼就冻结谁的钱,很多国家的企业都吃过它们的亏,敢怒不敢言。这次它们盯上的是中国海越能源集团,冻结的这笔钱本来是海越能源用来买石油的货款,一分一厘都是正经做生意赚来的。 事情得从2023年夏天说起。那年6月底,海越能源跟香港的中国中油股份有限公司签了一份石油采购合同,说好要买75万桶重油。合同签得明明白白,所有手续都合法合规,没有任何问题。到了7月11号,海越能源就按照合同约定,把钱分两笔汇了出去。其中一笔2700万美元走的是花旗银行的通道,另一笔1346.7万美元走的是摩根大通的通道,加起来正好是4046.7万美元,换算成人民币差不多有2.9个亿。 钱汇出去之后,海越能源就等着对方发货,可左等右等,香港那边的中国中油说一直没收到钱。海越能源赶紧联系两家银行问情况,结果这两家银行就开始打太极,今天说系统在处理,明天说需要审核,反正就是不给个准信。海越能源这边急得团团转,石油买不到,生产就受影响,那边银行却一点都不着急,就这么拖着。这一拖,就是整整十个月。 直到2024年5月底,两家银行才终于给了海越能源一个答复。花旗银行说,那2700万美元已经被它们"释放"给了美国财政部的海外资产控制办公室,也就是大家常说的OFAC。摩根大通更直接,说它们根据OFAC的指令,把那1346.7万美元给冻结了。海越能源当时就懵了,自己的钱,自己汇出去的,怎么就莫名其妙变成美国政府的了? 更让人觉得离谱的是,美国OFAC把香港中国中油列入制裁名单,是在2024年6月7号。也就是说,两家银行冻结海越能源资金的时候,美国的制裁令都还没生效呢。它们这哪里是在执行什么制裁,分明是提前预判,先把钱扣下来再说。这种操作,别说在中国的法律里站不住脚,就是在它们美国自己的法律里,也说不过去。 海越能源当然不能就这么算了。它们先是跟两家银行反复沟通,希望能把钱要回来,可花旗和摩根大通根本不理睬,态度傲慢得很。没办法,海越能源只能拿起法律武器保护自己。2026年2月11号,海越能源向上海金融法院提起诉讼,告花旗银行财产损害赔偿。3月5号,又向北京金融法院提起诉讼,告摩根大通银行同样的罪名。 这两个案子在今年2月和3月就已经分别立案了,只是一直没有对外公布。直到5月7号,彭博社把这个消息爆了出来,大家才知道原来中国企业已经跟这两家美国银行巨头杠上了。 而且就在海越能源起诉之后不久,5月2号,中国商务部发布了2026年第21号阻断禁令,明确要求任何组织和个人,都不得承认、不得执行、不得遵守外国的不当域外适用法律和措施。这等于给海越能源的诉讼提供了强有力的法律支持。 其实这已经不是美国银行第一次这么干了。最近这些年,它们动不动就以执行美国制裁为借口,冻结中国企业的海外资金。以前很多中国企业怕麻烦,或者担心以后没法用美元结算,只能忍气吞声。 可这次不一样了,海越能源直接选择在国内的法院起诉,而且告的不是合同纠纷,是财产损害赔偿。意思很明确,你在中国拿了牌照做生意,就得遵守中国的法律,你把我的钱私自转给外国政府,就是侵犯我的财产权。 现在这两个案子还在审理当中,最终结果还没出来。但不管最后判成什么样,海越能源的这一举动都已经开了一个好头。它告诉那些在中国做生意的外国银行,别以为拿着美元结算的大权就可以为所欲为,在中国的地盘上,就得听中国的。以前你们怎么欺负别的国家的企业我们管不着,但在中国,你们这套行不通。 很多人可能会问,为什么美国银行敢这么嚣张?还不是因为美元现在还是世界主要的结算货币,大部分国际贸易都得用美元。只要你用美元,你的钱就得经过美国的银行系统,它们想扣你的钱,随时都能扣。 不过现在情况正在慢慢变化,越来越多的国家开始用人民币结算,中国自己的人民币跨境支付系统也越来越完善。相信用不了多久,这些美国银行就再也不能这么横行霸道了。

