韩、澳、立陶宛加密货币监管：是“正常化”还是严格监控？|163

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如何处理加密货币已经成为了各国政府都需要面对的难题，目前，韩国、澳大利亚和立陶宛正对国内数字货币交易的态度已经日渐明朗。

文|新金融见闻韦琴

韩国监管机构寻求加密货币的“正常化”

韩国的金融监管机构完全扭转先前严厉的态度，强烈呼吁该国加密货币的发展和“正常化”。

在韩国可能禁止加密货币交易消息发布之后的一个月，当地的交易者和投资者现在可以乐观地畅想加密货币的积极前景。

正如昨天CCN的报道，韩国金融监督院（FSS）的首席崔兴植确认政府将支持加密货币的“正常[非匿名]交易”。崔兴植还强调，政府将“鼓励”传统银行通过虚拟账户建立联系并促进与加密货币交易的联系，这一举措将更容易促进加密货币使用者之间的交流。

路透社的一份新报告报道了昨天崔兴植新闻发布会上的言论，呼吁开发加密货币以使其有社会规范的约束。

Choe对记者说：

“现在全世界都在制定纲要（针对加密货币），因此（政府）应该更多地关注让加密货币正常化，而不是增加监管。”

韩国加密交易所运营商与该国行业组织的一位代表称，这一言论并未引起人们的注意，但是称这次改变是一个“积极迹象”。

韩国区块链协会的代表人表示：“尽管政府和行业尚未达成完全协议，但监管机构明确表示政府的合作立场，这对于市场而言是一个积极信号。同时，一个主要的加密货币交易所工作组正在计划发起一个自己的自律组织。

Choe呼吁在自我监管的空间中规范加密货币行业，并鼓励区块链技术，这完全拒绝了1月份司法部长提出的完全加密货币交易禁令 - 类似中国 - 。自那以后，韩国当局已经开始禁止在加密货币交易中使用匿名银行账户，政府现在正敦促政府“支持”该国加密货币的“正常化”。

澳监管部门收到1,289次加密货币诈骗投诉

尽管韩国此前也经历过比特币被盗事件从而导致的经济损失，但是相比之下，澳大利亚随后加密货币的态度更加严格，或许澳大利亚的加密货币产业前景不太乐观。

据报道，澳大利亚的全国消费者监督机构去年一共收到了1,200多起与加密货币诈骗有关的投诉，估计损失120万澳元。

根据澳大利亚每晚电视节目7.30所显示的数字，澳大利亚竞争与消费者委员会（ACCC）Scamwatch收集的汇总数据显示，该监督在2017年共收到1,289次与加密货币骗局有关的投诉。与这些投诉一起报告的损失总计为1,218,206澳元。

ACCC是一个独立的政府机构，负责执行消费者保护法律，监督澳大利亚的欺诈相关趋势，并持续提供名为“ Scamwatch ”的警报雷达，该机构向消费者和小企业警告该国部分行业和企业的诈骗行为。

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）专员John Price在电视节目中警告投资者的“投机性”的投资“可能有非常高的风险”。

John Price称：

“这些产品中有一些是骗局，这是有据可查的，所以请不要投资，除非你准备损失部分或全部资金。”

ACCC在2017年的大部分时间里一直在监控加密货币诈骗活动，并且发现在一个星期内，当比特币价格达到最高点时，加密欺诈相关投诉高达126％。

根据新规则，加密货币交易所将需要在该机构的“数字货币兑换登记簿”进行注册，并报告任何超过10,000澳元的可疑交易，包括国际交易和法定现金存款。

“这将杜绝欺诈并让创新蓬勃发展; 这是一个大胆的举措，将使澳大利亚人在未来几年受益，“维多利亚数字货币交易所ACX.io运营经理Paul McKenzie当时表示。

加密货币欺诈并不是什么新鲜事，并且已经看到许多监管机构和监管机构对欺诈加密相关投资计划进行审查。OneCoin是一个值得注意的例子，OneCoin是一种广泛被视为欺诈行为的数字货币投资计划。

最近几周针对所谓诈骗行为的其他举措是美国CFTTC向My Big Coin提出起诉，这是一家据称以加密货币为基础的庞氏骗局，被指出挪用超过600万美元的客户资金。另外，最近还发现了涉及比特币的奥地利骗局的细节，揭露了一个庞大的投资计划，该计划可能会从奥地利，波兰，罗马尼亚和前南斯拉夫的10,000名受害者中获得约12,000比特币（当前价格约为1.31亿美元）。

立陶宛央行调查1亿欧元Bankera ICO

立陶宛相关监管机构对加密货币交易已经有了明确的规定，启动了对国内最初数字货币发行（ICO）的调查，认为它违反了该国的证券法。

根据2月15日的声明，Lietuvos Bankas已经开始对区块链金融服务创业公司Bankera进行调查，该公司的ICO自11月份发布以来筹集了超过1.08亿欧元（约1.33亿美元）的资金。

Bankera的口号是“用于区块链时代的银行业务”，尽管全面支持加密货币，他们还打算获得银行执照并提供传统金融服务。ICO投资者会收到Bankera的加密货币（BNK），该持有人有权获得公司净交易收入份额，并通过智能合约每周支付。

立陶宛监管机构在声明中表示，已确定Bankera发行了未经注册的证券。

“根据立陶宛银行批准的立场，在分布式虚拟货币代币具有证券特征的情况下，它们必须遵守”证券法“的要求，包括有关广告分发的规定。违反这些要求可能会受到罚款或其他制裁，“立陶宛银行监管市场监督部门主管Vaidotas Cibas说。

尽管目前还不清楚银行是否对ICO或其运营商采取任何具体行动，但声明明确表示监管机构将来有权这样做。此外立陶宛政府还注意到有几个网站曾宣传Bankera ICO，它也警告说该国的广告法禁止宣传这项非法活动。

在Bankera推出ICO之前的几周，立陶宛原先在10月份就对ICO的管理发布了相关文件。该文件指出，ICO受政府已有的证券和众筹法律监管，并且当局会根据具体情况对其进行评估。

与此同时，监管机构提醒银行，加密货币是“高风险”工具，中央银行已禁止金融机构与其进行交易，值得注意的是，向加密货币用户提供服务是Bankera商业模式的核心组成部分。

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