自从2017年钱宝网实控人张小雷自首“名扬”全国后，不少P2P大佬也跟着走向了自首。
就在11月1日下午，“泰然金融”平台实际控制人潘宝锋到公安机关投案。目前公安机关已对“泰然金融”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，对包括实际控制人潘某某在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施。
“泰然金融”官网披露数据显示，截至11月1日，平台累计交易额539.8亿元，借款余额37.23亿元，利息余额1.97亿元，出借人数近2万人。
公开资料显示，“泰然金融”由浙江小泰科技有限公司运营，持股80%的泰然控股为大股东，潘宝锋为实控人。2016年，80后的潘宝锋以集团名义向浙江大学捐赠1亿元 ，由此其进入了当年的胡润慈善榜单第20名，成为80后“首善”。
令人诧异的是，关于“泰然金融”此前的消息还是准备IPO。2018年11月，泰然金融以小泰国际为主体，向美国证交所递交招股书，拟筹集最多2000万美元。就在10月中旬，被“泰然金融”收购的中国城超市(IFMK)还在披露小泰国际的财务报表。
P2P汹涌关门潮
从谋求上市到实控人自首，“泰然金融”走向失控，反映的正是2019年以来汹涌的P2P关门潮。
据网贷之家数据显示，截至2019年10月底，P2P网贷行业，累计停业及问题平台数量达到了6041家，目前正常运营平台数量跌破600家整数关口，下降至572家。10月停业及问题平台数量为29家，其中停业转型平台为13家、问题平台为16家。
与此同时，P2P行业的投资者也正逐渐离场。
2019年10月P2P网贷行业的成交量为570.27亿元，相比上月减少127.16亿元，环比下降18.23%，同比下降44.24%。同月，P2P网贷行业的活跃出借人数环比下降15.96%，约减少27.14万人；活跃借款人数环比下降15.76%，约减少29.79万人。
据媒体报道，互金整治领导小组和网贷整治领导小组在近日的会议中，给P2P平台指出了3条路：良性退出、转型、对严重违法违规的机构加大打击力度。
那些自首的P2P实控人
随着打击力度的加大，此时没有拿到金融牌照，或无法转型的P2P平台，已经没有其它路可以走，自首成为最佳选择。说白了，也是没办法。若自首了，把相关情节交代清楚了，还能争取减刑，怎么看都比牢底坐穿来得划算。
严打之下，2019年自首的实控人也多了起来。据不完全统计：
2019年8月29日，被群众举报旗下“捞财宝”平台及“证大财富”涉嫌非法集资，“证大公司”总经理戴志康等人向警方投案自首，称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。
2019年8月23日，普汇云通董事长张家玉等自首，公安机关对该平台以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，并依法对其采取刑事拘留强制措施。
2019年8月21日，深圳市“好好理财”平台涉嫌集资诈骗案，其实控人冀某和公司副总裁黎某因平台无法继续良性清退，到公安机关投案自首。
2019年5月15日，P2P平台“德成贷”实际控制人李善友向常州市公安机关投案自首。公安机关已对德成财富涉嫌非法吸收公众存款犯罪进行立案侦查，抓获主要犯罪嫌疑人12名。
2019年4月7日，“鑫合汇”实控人陈某投案自首，警方对“鑫合汇”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，对相关涉案人员采取刑事强制措施。
2019年4月1日，“今金贷”实控人张彦军投案自首。4月2日，张彦军及其公司高管等7人被采取刑事强制措施。
2019年3月28日，号称“华南第一网贷平台”的团贷网实控人唐军、张林投案自首。截至4月2日，东莞市公安局累计冻结账户数2825个、冻结银行资金31.1亿元，查封涉案房产35套、飞机1架，扣押涉案车辆40辆。
热门跟贴