百年人寿股份有限公司陕西分公司顾问行销渠道九局营业区李潇|163

百年人寿股份有限公司陕西分公司顾问行销渠道九局营业区李潇，2010年12月加入保险行业，现在是沃保网旗舰版会员。

教育背景

2005年至2009年就读于西安财经大学经济管理专业

工作经历

2019年7月至今，就职于百年人寿股份有限公司陕西分公司顾问行销渠道，岗位：储备营业处经理

2017年9月至2019年6月就职于中国平安财产保险股份有限公司陕西分公司咸阳中心支公司直通业务部/线上客户部，岗位：渠道总监/销售总监

2010年12月至2017年8月就职于平安财产保险股份有限公司陕西省分公司新渠道业务部，岗位：运营/营销支持岗—总监助理—运营管理岗—营销经理

2009年7月至2010年11月就职于苏宁电器陕西省分公司客户服务中心，岗位：咨诉专员—数据专员—服务管理岗

个人所获荣誉

2019年百年人寿陕西分公司顾销渠道9月件数冠军/保额冠军/保费冠军

2019年百年人寿陕西陕西分公司顾销渠道三季度保费冠军

2019年百年人寿顾销渠道启明星奖

2019年百年人寿陕西分公司顾销渠道10月件数冠军/保额冠军

2019年百年人寿陕西分公司顾问行销渠道11月件数冠军/保额冠军/保费冠军

2019年百年人寿顾销渠道11月全国新人王

13周3W，16周XW（持续中）

个人晋升经历

平安财产保险股份有限公司陕西分公司晋升经历：2011年12月入司运营支持岗，2011年12月晋升总监助理；2012年8月晋升运营管理岗；2013年1月晋升营销渠道经理；2017年9月晋升咸阳直通业务部渠道总监

百年人寿股份有限公司陕西分公司晋升经历：暂无

专业问答

1、您对刚加入保险行业的新人有什么建议?

加入保险行业，还记得自己的初心是什么吗？假如还有些茫然，请你给自己10分钟的时间，静下来，扪心自问，给自己一个答案，然后记住它。

假如你还不曾深入了解保险行业，希望我的理解能对你有所帮助。保险是什么？从保障的角度看，它是保障一个人持续创造价值的能力；从事业的角度看，它可以保障一个人持续成长的能力；从价值的角度来看，它可以保障一个人内心充盈的能力。

假如你想“认识更多的人，照顾到家人，帮助到其他人，想要成为一盏灯，影响到更多的人”，那么请相信自己，你选择了一个非常值得的行业！

假如你想在行业有长足的发展，想要有钱，有未来，那么请明白任何事情都不是件容易的事情，道阻且长，需要我们积极乐观的对待每个人，每件事情，坚持，去想，去做，你一定会遇到更好的自己！

2、当前，保险还不太被大众所喜，您为什么选择从事保险业务呢?

从事保险业务是让自己成为更好的管理者的必经之路，它让我更加深刻的理解保险的价值，也更深刻的去理解什么是销售，怎样做销售，在销售的过程中会遇到哪些困难和问题，如何去解决，做好它，是为了提升自己的专业技能，为更多加入保险的朋友提供更有效的指导和帮助，打造精英团队，去影响去帮助更多的人。

3、假如投保人在您这里购买保险，您将提供怎样的保险服务？

我将以待己之心尽我所能并感同身受般为客户提供最周全的服务。简言之，我会尽力为客户量身定做性价比最好的保障服务，不同的人生阶段不同的家庭情况不同的规划不同的问题都需要设计不同的保障方案来解决，并定期为客户做全面的财务需求分析和保单体检服务，确保家庭的保障计划始终是量身定做。

4、如果您要增员，您希望什么样的人才加入您的团队？

积极，乐观，学习能力较强，有想法，愿意为成为更好去不断践行，希望寻找到这样的一群朋友，大家一起去做有趣，有钱，有未来的事情。

5、可以分享一下，您平常是以怎样的心态去展业吗？

学习和帮助，如何才能让我和客户从每一次晤谈中获得我们彼此所需要的价值？我是否可以帮助到TA？我怎样帮助TA？

6、在您的亲人与朋友中间，您是否向他们推荐过保险产品？为什么这么做呢？

是的，TA们是自己关心的人，希望在TA们最困难的时候我能给予实实在在的陪伴和帮助。

7、当您为客户定制的保险方案与客户自身的想法不一致时，您会如何处理？

首先会认同客户，但我不会完全顺从客户的意愿，我希望可以与客户深入探讨，将科学合理的保障计划详细介绍给客户，唯客户利益是从，而不简单的唯客是从，希望能基于客户的现实状况，既满足客户需求，又能保障客户利益，会与客户共同客观分析利弊，力争达成一致的意见，假如客户仍然坚持自己最初的想法，理解并认同。

8、如今保险行业正在日益发展，但仍有一些人不太了解，平时您是如何向客户介绍保险的？

从家庭财务安全规划的角度，分析并用保险来解决客户的实际的问题。

9、客户在签订保险合同时，需要注意些什么问题？

如实告知自己的相关信息，对健康状况如实告知，如遇到特殊情况不能尽快承保，与寿险顾问共同努力解决遇到的问题。

10、当客户出险后，您是如何帮助客户顺利获得理赔？能举个例子说明么？

签订合同时，与客户充分沟通告知健康状况，成功签订保险合同后，将名片与保险合同订在一起，多种报案方式同步写下了并告知客户，确保客户第一时间报案，同时积极与公司理赔部门沟通协作，确保客户最快最大限度获得理赔。同时在入司满一年后，成为公司直赔专员，提升自己专业的理赔能力，给客户最专业的守护。假如仍然出现理赔纠纷，在充分评估实际情况客户无过的情况下，通过复议及法律手段确保客户利益得到保障。

11、您服务过的客户，他们通常是怎样评价你的？

乐观、善良、专业，值得信赖和托付。

12、有些人认为保险是“奢侈品”，买不起，在你看来，经济比较窘迫的人们是否有必要买保险？如何买？

在我看来，最应该买保险的反而是那些经济比较窘迫的人，生老病死是每个人都必然会经历的事情无关贫富，但经济相对窘迫意味着没有抗风险的能力，所以在社保基础上首先需要将医疗基金账户准备充足，解决看病难，没钱看病，没钱养病的问题。