按照公安部及省公安厅“断卡专项行动”要求，11月12至14日，汶川县公安局刑警大队在州公安局刑警支队部署指挥下，先后在汶川、成都两地抓获买卖银行卡犯罪嫌疑人3名，现场扣押涉案银行卡40余张。

这也是阿坝州发现并侦破的首起州内籍人员涉及买卖银行卡犯罪案件。

据了解，今年9月，阿坝州人民银行发现我州汶川县有一批人的银行卡流水异常，且登录IP在菲律宾，迅速向阿坝公安通报情况。

阿坝州、县公安机关迅速开展秘密案侦工作，在查清事实并掌握相关证据后，于11月12至14日在汶川、成都两地抓获买卖银行卡犯罪嫌疑人3名，其中一人系贩卖银行卡团伙头目王某某，现场扣押涉案银行卡40余张。

据查，2018年境内高某、王某2 人因无经济来源，主动找到王某某想办法挣钱。王某某遂安排2 人去菲律宾赌博公司上班，主要从事“狗推”工作，就是每天利用公司给他们发的女性微信号和QQ号，在网上诱导大陆的群众去参与网络赌博。

2019年高某、王某2 人回国后，得知头目王某某负责组织在全国收办各类银行卡，2人也将自己办理的银行卡等一并交给王某，统一寄到广东省后，再由广东物流将银行卡等寄至菲律宾，后由菲律宾的网络赌博团伙实施洗钱活动。

经公安机关初步查明，该3人收购、办理的银行卡、U盾、电话卡，累计涉案洗钱金额多达5000多万。不到1年时间，仅王某某就因收办银行卡，非法获利10多万元。

目前3人已被汶川县公安局刑事拘留，案件正在进一步办理中。

深度解读全国“断卡”行动，与每个人息息相关！

2020年10月10日，公安部副部长、国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召集人杜航伟组织召开会议，部署即日起在全国开展“断卡”行动。那么，这个行动将对反诈工作带来哪些深远影响？会不会与我们每个人都有关？

“断卡”行动断的是哪些卡？

当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，是因为电话卡、银行卡的管理失控。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。因此，斩断电话卡、银行卡的买卖链条，就等于给骗子“断奶”，对于压发电诈案件具有特别重大的意义。

在手机卡方面，既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

在银行卡方面，即包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

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为什么实施“断卡”行动？

第一，危害特别大。

“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用来搞电信诈骗，还会用来搞网络贩毒、网络赌博等犯罪，这些犯罪现象对社会和家庭都带来了非常大的负面影响。

更关键的是，很多不明真相的大学生、村民，在被开卡中介忽悠后，不惜牺牲自己的信用办理电话卡、银行卡贩卖，最后被法律惩处或者信用惩戒，此生再难有翻身的机会，十分让人痛心。

第二，时机已成熟。

2016年9月开始，公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法等出台的多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释中，都提到了严管银行卡、电话卡的措施，为该项行动提供了政策和法律支持，同时经过长期实践，各部门已积累了一定工作经验，能有效将理论与实践结合。

第三、国家高度重视。

实施“断卡”，社会影响力重大，体现了国家斩断电话卡、银行卡的买卖链条的决心，杜航伟副部长以国务院联席办召集人的身份出席会议，工信部、人民银行、最高法、最高检等部门领导均在会上发言，也能说明这一点。

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“断卡”行动将采取哪些举措？

采取打击、整治、惩戒三大举措。

打击谁？打击的是“两卡”买卖链条上的所有人。

主要包括四类团伙。

第一类，开卡团伙。

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开班银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

第二类，带队团伙。

诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

第三类，收卡团伙。

主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

第四类，贩卡团伙。

主要指层层贩卖电话卡、银行卡赚取差价的人员。

整治谁？整治的是重点地区和重点行业。

重点地区应该主要包括两个地方：

一是“涉案”两卡较多的开办地、户籍地。

比如某些大学城、农村，整个学校、整个村子几乎全员出动开卡、卖卡，这一定是当地的基层治理出了问题，要重点整治。

二是“涉案”两卡的中转地。

比如毗邻东南亚国家的云南、广西，边境口岸较多、交通便利的广东、福建等，是“两卡”被邮寄或者被携带出境的重点地区，也会严加整治。

重点行业也包括两个地方：

一是金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构，很多单位为了业绩放松开户限制，成为开卡团伙心中的“圣地”。

二是通讯行业，既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商，也包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。

惩戒谁？惩戒、曝光的是“两卡”违法失信人员或者单位。

打击、整治肯定会采取一系列刑事、行政乃至民事手段，追究违法犯罪嫌疑人或者单位的责任，甚至要求其赔偿相关损失，但是对于危害程度较轻、尚构不成违法犯罪的人该怎么办呢？就是要“惩戒”。

公安部、人民银行已经出台多个文件，对出租、出售、出借、购买银行卡的惩戒措施已经十分完善，只要公安机关认定，就暂停其5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，并不得为其开立新账户。

而对于电话卡的惩戒措施，河北省公安厅与河北省通信管理局联合制定并下发了《河北省涉电信网络新型违法犯罪不良信用通信网用户管理意见（试行）》，对涉嫌电信网络新型违法犯罪人员、涉案通信工具登记人员和单位联合实施惩戒。

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“断卡”行动实施后，

对骗子和黑灰产业会造成哪些影响？

会议明确要求，“要加强组织领导，细化工作方案，狠抓责任落实，加强宣传发动，确保“断卡”行动取得实效”。对骗子和黑灰产业的影响有：

第一，骗子的生活更艰难了。

今年全国共破获电信网络诈骗案件15.5万起，抓获嫌疑人14.5万名，同比分别上升65.6%和74.1%，而这次的“断卡”无异于“断奶”，必将给骗子以致命一击。

第二，“两卡”黑市的价格要飙升了。

哪里有需求，哪里就有市场。“两卡”管治严格必将带来黑市价格的飙升，毕竟骗子根本离不开“两卡”。

第三，运用虚拟币洗钱的方式要注意了。

目前整治“两卡”的举措还不涉及虚拟币，而利用虚拟币洗钱正在成为主流，此后利用虚拟币洗钱的骗子肯定会越来越多，必须要提前谋划。

信息来源：刑警支队

编辑：泽东民 审核：黄元正