企业财务人员一直是骗子眼中的“肥肉”

冒充企业法人老板诈骗财务的

案例一直屡见不鲜

而对于一个受骗企业来说

成百上千万巨额资金被骗

很可能造成企业整个资金链断裂

导致企业破产，职工下岗

还严重影响银行的声誉

2021年此类诈骗升级了

骗子新的套路来了

冒充知名银行“银行年审专员”

通知企业财务人员办理年检

近日，平昌一企业财务人员

就遭遇了此类诈骗

就在刚刚，同事说有我电话，我还挺纳闷，有谁打公司电话找我。

骗子说：公司的银行账户需要年检，让我加一个“1715561920”的QQ号码，给我传一些资料。

我问：以前年度为什么没有通知年检？

骗子：今年刚刚开始的。

我问：需要提供什么手续？

骗子：委托书、营业执照正副本原件及复印件。周一到银行1号窗口办理，你现在需要加QQ传文件。

我问：还有什么？

骗子：没了。

我问：身份证什么的不需要吗？

骗子：哦，对呀，法人身份证盖公章。

我挺疑惑，业务怎么那么不熟，最基本的身份证都忘记提醒携带。同事帮我查了QQ号，一看就觉得不像是银行工作人员，为了保险，决定到银行问询近段时间是否年检。

银行工作人员告诉我，他们会用座机通知单位对账户进行年检，而不会让加什么QQ号。并明确告诉我，那是诈骗电话，要小心！

希望各位提高警惕，骗子真是无孔不入，凡事多求证，无非就是多跑点路，一旦上当后悔就晚了！

下图座机显示的号码就是骗子号码

还好，该财务人员小心谨慎并没有上当。最近，包括四川等全国多个省份警方接到报警：发现冒充银行客服诈骗类案件，被冒充的银行包括：（人民银行、工行、农行等），这个骗局的形式和冒充公司老总诈骗差不多，都是“老板”吩咐让财务转账！银行的“工作人员”起到“搭桥”的作用。两个骗局的不同只是“打头阵”的骗子冒充的身份不一样。

冒充银行工作人员诈骗步骤：

第一步：骗子A先冒充“银行年检员”，以“公司账户年审”为由加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”。

第二步：财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任。

第三步：“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下轻易转账，导致被骗。

四川省反诈中心提醒：

为了做好此类案件的防范工作，全省企业负责人、财务人员要做到：

1、若有银行账户年检问题，应第一时间与开户行或银行官方客服电话取得联系，进行核实确认。

2、企业应严格执行相关财务管理制度要求，针对QQ（群）、微信（群）要求的转账汇款，必须经过公司老板当面或电话核实确认。

3、一旦发现被骗，及时拨打110报警。