90后银行会计王继泉利用空存实转等方式，前后挪用银行1200余万元用于网络赌博，其父得知后立即向单位进行举报，银行立即报警，王继泉当日被抓获。
据裁判文书网显示，王继泉犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年；犯职务侵占罪，判处有期徒刑九年，并处没收财产人民币三十万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十年，并处没收财产人民币三十万元。
所在银行机构被罚30万，多名负责人被警告
据银保监会官网显示，铜仁银保监分局近日向贵州思南农村商业银行（下称思南农商行）连开10张罚单，直指思南农商行案防管控不尽职，银行内部发生员工挪用资金、职务侵占案件，严重违反审慎经营规则被罚款30万元。9名相关责任人员被处以警告，其中1人还被处以禁止终身从事银行业工作。
而这些处罚单全因一人而起，思南农商行文家店支行主办会计——王继泉。
据贵州省铜仁市中级人民法院公布的刑事判决书，王继泉利用担任贵州思南农村商业银行股份有限公司文家店支行主办会计的职务之便，用其工号140781在文家店支行GRBC系统上，采用空存实转的方式挪用单位资金，将挪用的资金转入网络赌博平台“玩起W7娱乐”用于网络赌博。其中，王继泉2020年4月15日至4月19日，挪用资金共计59.3496万元；2020年6月23日至6月25日，王继泉挪用资金共计1223.84055万元。
空存实转挪用59万元无人发现
2020年4月15日，王继泉利用其妻子的银行账户空存共计9.9998万元，转入自己的银行账户用于网络赌博。当日，王继泉用其母亲的银行账户办理取款业务，填平了之前空存实转的9.9998万元。然后，王继泉又利用母亲的银行账户空存19.9998万元转入自己的银行账户用于网络赌博。次日，王继泉利用他人的POS机，从其银行账户刷款40万元到他人银行账户，用20万填平空存实转的19.9998元。
2020年4月19日，王继泉又以同样的方式在妻子的银行账户空存29.35万元。次日，王继泉母亲用自己的银行账户到王继泉工作柜台办理取款29.35万元，填平从王继泉妻子银行账户空存实转的29.35万元。
短短几天时间，王继泉便挪用了银行59万元，可能因为银行工作人员没有察觉，王继泉尝到了甜头，于是他准备了更加疯狂的挪用银行资金行为。
3天疯狂套取1200万
2020年6月23日至6月25日，王继泉利用同样的手法，在多人的银行账户上进行空存。尝到甜头的王继泉越发大胆，空存资金最少的一笔为66.79万元，最多一笔为200.0011万元，期间总共套取1223.84055万元。
2020年6月25日晚,王继泉将挪用单位1200余万元用于网络赌博一事告知家人。次日，王继泉的父亲告知思南农商行文家店支行，银行随即向公安机关报案，当日23时许，王继泉被抓获。
王继泉在庭审中答辩称：自己挪用单位资金的行为是可以通过系统比对查实，将存款产生的客户联毁掉以及将银行联带走，是为掩盖挪用单位资金的犯罪行为，不是为了侵占单位财产，挪用单位资金赌博是想赢钱后补齐挪用的款项。并且知道他人报案后未逃跑，并准备第二天回思南自首，符合自首的规定。
而法院综合认为参与网络赌博本就属于违法行为，王继泉在极短时间内即套取远超其偿还能力的1223.84055万元用于网络赌博，放任该款处于极大风险中，且该款输掉后王继泉已无还款可能性，足以证明王继泉套取1223.84055万元的主观故意是非法占用；王继泉虽然知道他人已报警，但其与单位领导通话时并未告知其藏身的具体位置，且现无证据证实其家人将王继泉藏身之所告知了侦查机关或受害单位，王继泉系公安机关通过技术侦查手段抓获，其不是主动投案。另外，王继泉被抓获时并未准备去投案，其被抓获过程不符合《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条“……经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案”的规定，不具有自首情节。
最终法院二审判决：一、维持贵州省思南县人民法院（2020）黔0624刑初146号刑事判决主文及第二项。即被告人王继泉犯罪所得财物未退（追）缴的1165.76055万元继续予以追缴，退赔被害人贵州思南农村商业银行股份有限公司。
二、撤销贵州省思南县人民法院（2020）黔0624刑初146号刑事判决主文第一项。即被告人王继泉犯挪用资金罪，判处有期徒刑七年。
三、原审被告人王继泉犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年；犯职务侵占罪，判处有期徒刑九年，并处没收财产人民币三十万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十年，并处没收财产人民币三十万元。
潇湘晨报记者郝咏琪
热门跟贴