11月8日，由每日经济新闻主办的“2021中国资本市场高质量发展峰会”在深圳举行。

在以“资本市场高质量发展之路”为主题的圆桌对话环节中，招商证券财富管理部总经理姚俊表示，随着资本市场发展，理财观念逐渐成熟，基金已经成为主要的理财工具之一，而买基金最好做配置，要把专业的事情交给专业的机构和人来做，以更好地迎接财富管理时代的到来。

姚俊表示，去年公募基金代销市场火爆，不光是量上的问题，更多反映了投资者观念的改变。买股票客户体验不如买基金，其实这个理念在去年已经得到了诠释，公募基金通过自己的专业化运作，帮我们的客户赚了很多钱，客户体验也更好。

但姚俊也指出，目前客户体验在代销上有一个很大的痛点—基金挣钱，基民不挣钱，分析背后原因之一，销售机构相对注重销售，不重视保有；相对重视首发，不重视持续营销。但今年有两件事情发生了结构上变化，一是中基协一季度末时公布了各家代销机构的保有量，二是大力推进基金投顾业务的开展，据统计，目前已近60家券商取得基金投顾试点资格，招商证券基金投顾在11月8日也正式开业，希望以组合配置的方式和专业服务，做大基金投顾管理规模为目标，追求双赢。

姚俊指出，投资者的行为习惯也会影响到投资人的投资体验，招商证券去年研究发现，投资者的持有周期跟盈利水平是高度相关的。也就是说，投资者的持有周期越长，收益越好，因此基金投顾业务，一是要投，帮我们的客户选择好产品；二是顾，要引导投资者树立正确的投资理念，引导他们的理性投资行为，这一点任重而道远。