文|文渊说史

编辑|文渊说史

2016年，浙江一名普通服装厂员工的月流水频繁，经银行人员核实，这个账户一个月内交易超过1亿。警方顺藤摸瓜秘密调查，竟牵扯出背后团伙交易200亿大案。

这名男子背后的团伙是谁？他们又是如何操作的？

月交易亿元的秘密

2016年10月，浙江省青田县公安局经侦大队的办案人员老章，在对当地各个银行进行日常巡查时，某家银行的负责人突然向他反映了个异常情况。

这家银行的职员发现，有个可疑账户在短短一个月内资金交易异常庞大，光是粗略估算这个数值，大约就有将近1亿元的交易流水。

更令他感到奇怪的是，这个账户的资金总是处于快进快出的状态，余额账单经常显示为零的现象，引起了该银行主管人员的警觉。

首先，平民百姓不会有如此庞大的资金流动；其次，如果该账户是某个企业家的老板，也会为了公司的资金链考虑，避免承担因货款债务等问题造成公司破产。

随后，民警对这个账户的开户人进行了严密调查，后经核实，开户人名叫杨鹏，今年31岁，是青田县本地人。

现在在一家小型服装厂内打工，平时也租住在一个偏远的老破小小区。

都说有钱能使鬼推磨，越有钱的人也越低调，但也不会给别人打工，还住老破小吧？

退一步来讲，杨鹏名下既没有企业，也没有与他人共同投资生意，但他的账户流水却是如此惊人。

民警怀疑杨鹏应该是利用这个账户从事着违法犯罪的勾当，可几位便衣警官通过几天的秘密侦查后，却发现此人行为举止正常，之前从未经历过犯罪的前科。

这不禁让几位民警感到疑惑，杨鹏账户哪儿来的那么多钱？这么多钱最后又去了哪里呢？

就在民警对杨鹏调查无果，商议下一步行动时，银行主管再次打来电话，称杨鹏的账号再次有了新的交易流水，但这一次却不是他本人前来交易。

民警调取银行柜台上的监控视频，看着一位中年男子携带身份证取走了几十万元。

通过他存留在银行的账户信息，民警才得知此人名叫叶健，同样是青田本地人。

当民警对叶健进行深入调查时，突然发现了一个重要线索！

叶健的妻子杨萍正是杨鹏的姑姑，夫妇二人共同经营着一家公司。

按理来说，自己的银行卡账号给员工发工资不太够用，借用亲戚的银行卡账号也是很正常的事情。

但当民警对叶健夫妇名下的公司进行了解后，再次发现了不同寻常的地方。

这家传媒公司的注册资金仅50万元，当民警前往这家公司的办公地点时，惊奇发现大门紧闭，门把手落有一层厚重的灰尘。

他们找到门口的保安了解情况，对方却说这家公司从开始到现在，基本上就没人来开过这道大门。

这家公司不运营，勉强算是个挂牌的皮包公司。老章决定把调查的重心转到叶健夫妇身上，同时派出两位便衣民警对其行踪进行调查。

2016年10月17日早上，叶氏夫妇匆匆驾车离家，转而将车停在一家高档酒店的停车场。

叶氏夫妇二人刚从停车场出来，就直奔该酒店的咖啡厅里。没过一会儿，一个中年妇女淡定自若地坐在了他们对面。

叶健夫妇

三人亲切地握了握手，唠了几分钟家长里短后，妇女从一旁的包包里拿出一叠钞票递给叶健。

便衣民警在看到钞票颜色时立刻意识到不对劲，如果没看错的话，这个妇女拿出来的应该是欧元！

青田县本就是华侨之乡，不缺的就是从国外多个国家归来的华侨，这些人手上有点外币也很正常。

让民警感觉不对劲的是叶健夫妇的反应，杨萍在接过钱后立即进行清点。

而叶健则装作无事发生一样与对面的妇女继续聊天，当看到有人朝着杨萍的方向看来时，他的身体会不断前倾想要挡住对方的目光。

十分钟后，中年妇女起身先行离开，叶健夫妇期间有说有笑，又坐了半个小时后才走出咖啡厅。

如果只是普通的货币兑换，这对夫妇理应返还折算后的人民币，可他们并没有这样做。

叶健现场现场防备的行为举止、杨鹏账号月流水出现的大笔资金流动，促使民警怀疑叶建夫妇在从事非法买卖外汇的行为。

接下来的一周内，叶建夫妇的行动轨迹遍布整座县城的咖啡厅、公园、火车站等地，期间陆续与10多个人进行见面，并从他们手中拿到不菲的美元、欧元、英镑等外币。

青田县公安局的民警根据以往经验进行判断，叶建夫妇很有可能是黄牛。

平日主要以高价从私人手里收购大量的外汇现金，最后再将这些外币以更高的价格卖给上线，从而获取其中的差价。

要想将非法买卖外币的一行人给一网打尽，办案民警还得需要更多的耐心，继续蹲守。

发展下线 需尽快破案

10月底的某天下午，叶健将一个行李箱放到轿车的后备箱内，驱车离开住所。

他在城里绕了几圈后，方向盘一打驶入高速公路，最后停在了温州龙湾国际机场停车场中。

莫非是叶健警觉，发现自己的行踪败露想要逃跑？

还未等民警多加思索，叶健就掏出手机开始拨打电话，并朝着一旁的休闲区走去。

隐藏在人群中的侦查员很快就按照老章的指示，悄悄地将叶健所在位置围成一个隐形的包围圈。

半个小时后，叶健的手机再次响起，他拖着行李箱往不远处的书店走去，随后停留在左侧位置，专心致志地看起了书来。

就在侦查员摸不着头脑，猜测他下一步举动时，两名相互交谈的男人也进入了书店。

其中有一名男子所拉着的行李箱，引起了众人的注意，因为它不管是从款式还是颜色大小，都与叶健身边的那个一模一样。

老章佯装打电话购书的模样，用眼角的余光紧紧盯着叶健所在的位置。

两分钟后，那名拉着行李箱的男子正缓慢地朝着叶健所在位置移动，在经过老章身边时，他以迅雷不及掩耳之势顺手拉走了叶健的行李箱。

整个过程一气呵成，如果不是老章一直在暗中紧盯，恐怕也不会有人注意到，这两个行李箱在神不知鬼不觉中被偷偷调包。

两个男人离开书店后，叶健将书放下，随即拉着行李箱来到地下车库，迅速驾车驶离机场。

几名侦查员原本可以顺势将叶健和那两名男子当场擒获，但老章没有下命令，他们也不敢擅自行动。

看着叶健与对方轻车熟路的交易方式，想必也不是第一次进行交易。

老章推断那两名男子应该是叶健夫妇的上线，但他却不确定对方是否只有叶健夫妇这一个下线。

整起案件侦破到现在，老章的目的是将背后的团伙连根拔起、一网打尽。

青田县公安局对此案立即成立了专案组。经调查，在机场与叶健碰面的那个男子分别叫王东和马磊，祖籍在甘肃。

那天，两人特意从广州乘坐飞机前往温州，在拿到叶健的行李箱后，他们又租了一辆自驾车回到了广州。

接下来一个月时间内，叶健在机场与王、马两人碰过两次头，交易手法依旧一成不变，只不过是把地点换到其他隐蔽的地方。

据老章派出的侦查员反馈，叶健夫妇这段时间在全县内所收购到的外币，总金额已经突破了一千多万，而这些钱也被陆陆续续送到了王东和马磊的手上。

除此之外，老章还发现王东和马磊二人在这个犯罪团伙中只是两个底层的马仔，平时无法与上头接触到太多。

他们不仅与叶健联系频繁，同时还与6个黄牛也保持沟通，光是这条线上涉及所得的非法外币，折合成人民币也已经高达四五千万。

这惊人的数额不得不让专案组加快了侦查速度，摆在专案组面前的最大问题就是，这两个马仔的上线到底是谁？

王东和马磊的行动轨迹十分单一，除了反复来往在广州、温州两地外，平日联系最多的也仅限于青田县的几个黄牛而已。

“在他们二人的住所布控，安排警力24小时不间断来跟进工作。”专案组负责人老徐紧盯着摄像头说道。

他不相信王东和马磊收了那么多行李箱，都摆在家里不进行处理，这其中肯定有什么重要的线索被忽略了。

一网打尽

侦查员发现蛰伏在家3天的王东居然破天荒地走到小区门口，在与保安的一番沟通之下，终于将一辆深圳牌照的轿车引入到小区内。

等他们走后，两位民警很快就找到那名保安了解情况。

原来，保安之所以拦下这辆车，是因为它的车牌号并未录入到系统里面。

听完侦查员的汇报后，老徐做出了一个大胆的猜想：之前用来运送行李箱的车子被录入到系统内，因此才能堂而皇之地进入车库。

随即，他立即安排一组民警调取了车库近月来的监控，果然从中发现到一些蛛丝马迹。

监控录像中，一辆深圳牌照的七座车轻松驶入小区内，径直停向了王东、马磊所住的单元楼附近。

随后由两名陌生男子从车上下来，拿着门禁卡进入到单元楼里面。

十多分钟后，他们拎着4个行李箱下来，从颜色和款式上判断，正是从叶健等黄牛手里拿过来的箱子。

在这场短短不到20分钟的转移过程中，被民警众人重点盯防的王东和马磊未曾露面。

如果不是今天这场突如其来的“小插曲”，恐怕专案组还得等很久才能发现这群人是如何偷龙转凤的。

如今，背后的团伙好不容易露出了破绽，专案组决定乘胜追击，势必将其中的幕后黑手给揪出来。

经核实，这两辆深圳牌照的车子归一家商贸公司所有，两辆车返回深圳后，都将车停在某家宾馆的停车场内，再由犯罪嫌疑人把行李箱转移到固定的客房中。

经过走访，这家商贸公司与叶健夫妇注册的公司性质相同。

在深圳警方的调查与配合下，专案组得知这家公司的注册法人名叫林俊，来自广东省陆丰市。

林俊的银行账户内，每天都有数额由海外转账进来的人民币，这些钱到账户没多久，又被林俊分别转给了不同的人。

从民警调查来看，这些人中并不包括之前所查到的马仔和黄牛。这也意味着，在整个犯罪团伙中，林俊处于金字塔最顶端，而叶健夫妇处于最末端，就像蝼蚁一般。

时间转瞬即逝，经过专案组与多地警方近一年的缜密侦查，此案中的这个非法买卖外汇的团伙组织的运作模式，已经被专案组详细掌握。

林俊卡内的交易流水

收网时机已经成熟，专案组当即决定对这个犯罪团伙开展同步抓捕。

此案中的涉案人员众多，还大多分布在广州、温州、青田、深圳等多个地区，如果想将其全部收网成功并非易事。

如果分批抓捕的话，万一途中出现纰漏，让犯罪嫌疑人彼此联系，极容易出现嫌疑人借此逃脱的可能。

2017年12月4日，专案组下令在广州、温州、青田、深圳等地严密部署警力，选择合适机会同步收网，不让嫌疑人有逃跑机会。

第二天下午，王东乘坐飞机前往温州，在机场内分别与多个黄牛会面，拿到了两个行李箱。

王东这次拿到行李箱后，并未像往常一样乘坐飞机离开，相反的，他选择在机场附近的一家酒店住下来。

为了确保能够顺利截获所有外币，专案组并没有实施对王东的抓捕行动。

当晚22时许，另外两名马仔进入了王东的房间。民警闻讯而动，一举冲入酒店将三人控制住。

从他们的行李箱内，翻出了满满当当的外汇现金。

此次行动中，青田警方在多位公安机关的配合下，共抓获了17名犯罪嫌疑人，成功捣毁了这个非法买卖外汇团伙。

此案中缴获来的外币被送入青田县某家银行进行点数，多名工作人员整整用了7个小时，才完成全部清点工作。

其中包括欧元602.9万，港币110万，美元8.2万元。按照当日的银行外汇计算，折合人民币共计为5000多万元。
当时经过初步查实，该团伙每天交易金额这和人民币在4000万以上，这一年多的时间里，该团伙累计的缴金额这和人民币竟高达200多亿元

如此庞大的地下钱庄依一举被捣毁，让全国各地都引起了不小的轰动。

随后，这个犯罪团伙中的十几名犯罪嫌疑人，被送到检察机关审查进行起诉，在面对法律的裁决面前，除了林俊以外，其余人全都认罪。

事到如今，警方已经掌握了相关有利的证据，可以确定林俊的犯罪行为，即便是他死鸭子嘴硬，也终究逃脱不了法律的制裁。

犯罪嫌疑人虽然受到了惩罚，但我们也应该反思，违法的难道仅仅是他们吗？

有句话说，没有需求就没有市场。

是什么在催生滋养着这些地下钱庄呢？难道不是我们某些人为了所谓的“图方便”吗？

可能有些人只是想节省点时间，随便找个人兑换外币换点儿钱，并没有违法犯罪的主观思想。

但关于外汇买卖应该怎么做，在法律上是有明确规定的。

任何私下买卖外币的行为都属于违法犯法，如果大家真的有外币兑换的需求，可以到银行或者是其他正规场所进行兑换。

切勿被一时的便利和低价手续费蒙蔽双眼，造成人财尽损，让自己的人生履历上多了一道枷锁，让自己与家人余生在后悔中度过。