- 反电信网络诈骗 案例分析篇 -

案例一

01

非法租售银行卡 害人害己祸无穷

案情介绍

2022年4月，王某跟随贩卡团伙前往某地，组织当地闲散人员开立银行卡并大量收购他人银行卡，用于接收上游电信网络诈骗（包括冒充公检法、兼职刷单、杀猪盘等）的非法资金。

随后通过分散快速的跨行ATM取现方式归集资金，并将资金转换为“USDT虚拟货币”转移给上家，该团伙提成18%。

5月，王某的银行账户交易异常被采取管控措施无法转移资金，遂前往银行网点办理解除控制并支取现金，被早有准备的当地警方抓获，根据银行对王某账户及其关联账户的排查线索，当地警方先后抓获贩卡犯罪嫌疑人38人。

案情分析

当前，全国范围内深入开展“断卡”行动，不法分子为逃避警方打击，通过购买、租借他人银行卡等方式转移涉诈资金。

部分社会闲散人员在收到社交平台或好友发布的“收卡”广告后，用本人实名办理的银行卡高价租借售予他人，后被诈骗分子用于电信网络诈骗。

案例警示

出租、出借、出售银行账户会被不法分子利用于电信网络诈骗、洗钱等非法用途，出租出借出售银行账户是违法违规行为，一经发现5年内暂停非柜面业务且不得新开户，情节严重涉嫌犯罪的，可处三年以下有期徒刑或拘役。

切勿出租出借出售

本人实名银行卡

不要因贪小利而犯大错

案例二

02

谨防虚拟货币诈骗，守护长辈养老钱

案情介绍

5月22日，某78岁老人在名为“中国红客联盟(简称H.U.C) ”的虚拟货币投资网站上与“北京易通贷金融信息服务有限公司”签订了回款协议书及保密协议书协定投资日息30%，按天计息。此前，老人已连续小额投资两天，看到平台账户获利后，对网站能“赚钱”深信不疑。

“网站技术员”在微信聊天中得知老人名下银行卡还有30余万养老金后，不断引诱老人加大投资，于是老人前往银行要求提高手机银行转账额度。

银行工作人员与老人反复沟通后判断老人可能遭遇了虚假投资骗局，随即联系当地反诈中心共同劝阻，最终避免了老人30余万元的养老金损失。

案情分析

虚假投资类网络诈骗一般是通过伪造专业平台，使用专业话术诱导投资者在平台内进行投资。

当客户“投资”后，再过修改后台数据人为造成涨势，诱骗客户信以为真，从而加大投资，最终将客户钱财转移。

案情警示

网上交友务必认真核实对方身份，不要轻易相信网友所说的“稳赚不赔”、“低成本高回报”之类的投资。

涉及资金往来一定要提高警惕

与亲朋好友多沟通、多询问

防止落入“圈套”

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

于2022年12月1日正式实施

推动形成

全链条反诈、全行业阻诈、全社会防诈的

打防管控格局

全民防诈需要你我共同携手

提高警惕，守好财产、信息安全

让诈骗无处遁形！

来源 | 招商银行广州分行