身边案例警示身边人之公职人员被诈骗篇|洗钱|身边案例|银行卡|银行转账底单|骗子

△上图为广告信息

一人受骗，警醒一片人！威宁县打击治理电信网络新型违法犯罪暨跨境违法犯罪工作领导小组办公室提醒您：您目前还没有被骗，并不是因为您没钱，也不是因为您有多聪明，而是适合您的“剧本”正在编写中。要时刻警惕花样百出的电信网络诈骗套路！

一、你“刷”我“刷”大家“刷”，一“刷”一个坑，谁“刷”谁被骗！

01.

案例1：

3月16日，我县某校教师甲先生收到一陌生人请求添加好友信息，甲先生添加后，被对方拉进一个刷单做任务的群。对方向甲先生介绍做些简单的任务就能赚取佣金，完成任务越多佣金越高。甲先生想着空余时间没事干，何不赚点外快来补贴家用，再看到群里大家领取佣金的信息不断刷屏，于是欣然同意并在对方的诱导下下载了一款名叫“CAtch”的APP, 实名注册后便接到任务，随着第一单任务完成，马上就收到一佣金红包，甲先生在红包的诱惑下继续做任务。在佣金的驱使下，他不断选择更大更难的任务单子做，当甲先生选择大单任务时，提示需要交保证金，完成任务后保证金和佣金一并返还，甲先生在对方的诱惑下根据提示不断向“CAtch”APP里充钱。当甲先生完成一大单任务提取保证金和佣金时，显示因操作有误无法提取，甲先生马上联系对方，对方称因转款接任务、数据填写等操作错误资金已被冻结，需转账解冻，甲先生便按对方要求多次向其提供账户转账，显示还是无法提取。甲先生发现不对劲马上联系对方，已被对方拉黑，甲先生共计损失 150000余元。

02.

案例2：

6月15日，我县某医院医务人员乙先生在自家小区里面发现一张交友小卡片，便扫码下载了一个APP软件，立刻就有“客户”联系乙先生,问其是否愿意做刷单任务，很简单，只需动动手指点点赞就能赚取佣金。乙先生一听是好事，于是在对方的诱惑下实名注册了会员，并按照对方要求做刷单任务，一开始乙先生获得了少量佣金，接着对方诱导乙先生若预交订金可以选择做大单任务，大单任务佣金更多，乙先生便向其指定账户转账后开始做大单任务，任务完成提现时，却无法联系对方，乙先生共计损失30000余元。

套路揭秘

诈骗分子通常冒充客服或者工作人员，在微信、QQ、抖音等社交平台添加好友，不断告诉你“兼职刷单、轻松赚钱”。诈骗分子先让你刷几个小单，快速返利，让你放松警惕;再把你拉进预先设好的群里，告诉你大家都在刷单，刷得越多、投入金额越高，赚钱越多，你所要做的就是下载或登陆骗子提供的APP和网站，不断投入更多的钱去刷单。等积累到一定数额，骗子会以“需要刷三连单才能返利”“需要群里所有人刷到平均数额才能返利”“任务未完成”“操作异常账户被冻结”等各种借口，拒不支付本金和佣金，甚至诱骗受害人加大投入，进而骗取更多资金。一旦受害人识破骗局，诈骗分子就会将其拉黑。

二、你以为你在“猎艳”，实为进“坑”被诈骗。

01.

案例1：

6月7日，我县某单位职工C先生出门上班时看见一张“毕节同城约”的招嫖广告，随后C先生便扫描上面的二维码下载一款名为“88”的APP，片刻就有“接待员”联系C先生称“约炮”需要按照“客服”要求完成一些任务才能进行，完成任务还可以获得佣金，C先生便按照对方要求六次向其提供账户进行转账，后无法联系上对方，C先生才意识被骗随后报警，C先生共计损失人民币150000余元。

套路揭秘

1、骗子利用短信、网络平台和交友软件等发送虚假链接、张贴发布虚假“同城约会”广告，等待受害人扫描点击。

2、以免费“同城约会”为诱饵诱导受骗人下载诈骗软件，一步步对其进行诈骗。

3、以完成任务即可免费享受色情服务为名，诱导受害人在诈骗APP内做任务，以小额返利取信于受害人，诱使受害人加大金钱投入。

4、受害人放开手脚投入大额资金后，诈骗分子立即抓住受害人不舍得已投入的资金的心理，以“操作失误、数据错误”等借口，欺骗受害人继续投入金钱，等受害人发现其账户里充值的钱根本无法提现，并意识到被骗时，骗子已消失的无影无踪。

二、来电“客服”千千万，诈骗客服占大半。

01.

案例1：

2月19日我县某单位职工A女士接到一陌生电话，对方自称是“淘宝客服”，告知A女士开通了888元的淘宝VIP，问A女士是否要取消该业务。在对方诱导下A女士同意取消该业务，但对方称需要A女士向其提供的指定账户转账后才能取消，取消后系统会自动把钱退回。A女士便按照对方提供的不同开户名账号进行数次转账，后被对方拉黑，A女士才意识到被诈骗于是报警，共计损失110000元。

02.

案例2：

2月26日，我县某学校教师H女士接到一陌生电话，称H女士的京东金融金条借款业务被开通了，问H女士是否需要关闭，H女士同意关闭。对方称H女士需下载“云视讯”APP，H女士按对方要求操作下载注册后，两人在“云视讯”APP上语音通话，通话过程中对方诱骗H女士还需下载“ToDesk”APP才能操作。H女士再次按照对方要求操作，后被其获取手机投屏，H女士共计损失240000余元。

03.

案例2：

2月19日，我县某学校教师E女士接到一陌生号码称自己在京东金条的贷款利率过高，询问E女士是否需要处理。E女士一听利率高，就不假思索请对方帮忙关闭，并按照对方的要求下载一款名叫“展讯通”的软件，E女士安装实名注册后，在对方的诱导下向其提供的指定账户进行转账后无法联系上对方，E女士共计损失90000元。

套路揭秘

1、冒充客服退款诈骗：诈骗分子冒充电商平台或者物流快递企业客服，谎称受害人网购商品出现问题或快递丢失，以退款、理赔、退税等为由，诱导受害人转账或提供银行卡、手机验证码等信息，对受害人实施诈骗。

2、冒充客服注销账户诈骗：诈骗分子冒充网贷平台客服，谎称受害者注册的网贷账户不符合国家政策，需配合注销，否则将影响个人征信。取得受害者信任后，诈骗分子以注销账户需要清空贷款额度为由，要求受害人提取账户额度，并转移至其指定账户，以此实施诈骗。

3、冒充客服取消VIP会员诈骗：诈骗分子冒充平台客服，声称误将受害人升级为VIP会员、授权为代理、办理商品分期业务等，以不取消上述业务将产生额外扣费为由，诱导受害人支付手续费，从而实施诈骗。

4、冒充客服消除不良征信记录诈骗：诈骗分子冒充银监局、银行等单位工作人员，打着受害人存在不良还款记录或征信有问题的幌子，以消除不良征信记录为由，诱导受害人转账或提供银行卡、验证码等信息，进而实施诈骗。

四、个人征信是重要，帮忙处理有“猫腻”。

01.

案例1：

1月5日，我县某单位职工X先生接到一自称京东客服的电话，对方称X先生微信微粒贷和信用卡的年利率高于国家标准，需及时处理，否则会影响个人征信，如需处理可以帮忙转接“银行工作人员”。X先生一听会影响征信，便迫不及待地请对方帮忙处理，于是在对方的层层诱导下按要求操作并向对方提供指定账户进行了多次转账，后无法联系对方，X先生共计损失160000余元。

02.

案例2：

3月14日，我县某学校教师Y女士在家中接到一陌生号码电话，对方自称是京东金融工作人员，称Y女士在京东金融有两条不良贷款记录，如果不及时处理，将会影响征信，问Y女士是否需要处理。Y女士同意处理后，被对方要求加入一钉钉聊天软件，在对方的诱骗下Y女士向其提供指定账户进行多次转账后被拉黑,Y女士共计损失190000余元。

套路揭秘

第一步：伪装身份，诈骗分子多以冒充金融机构、互联网金融平台工作人员、“贷款平台客服”等身份实施诈骗，有时还会向受害人出示伪造的证件、营业执照或通过事先获取的受害人身份、银行卡等具体信息，击破受害人心理防线，让受害人放下戒备心理。

第二步：编造理由，诈骗分子往往利用受害人担心留下征信污点或被司法机关处理的心理，以国家政策、个人信息被盗用等为由，要求受害人配合。

第三步：完成诈骗，当受害人被吓住并产生慌乱情绪后，诈骗分子会提出有办法处理，并诱导受害人转账汇款或者让受害人在正规网贷、金融APP上贷款后转账至嫌疑人提供的银行账户。

五、“公检法”线上办公，提防钱包被骗空！

01.

案例1：

2023年4月11日，我县某学校教师K女士接到00853（858）9529848和00853（592）0672709来电，对方自称是公安局刑侦大队工作人员，告知K女士办理的招商银行卡涉嫌洗钱已被冻结需转钱进去进行解冻。K女士信以为真，便按照对方要求下载一名为“ZOOM”的软件，并按提示向对方提供的指定账户进行多次转账，后无法联系对方，K女士共计被诈骗100000元。

套路揭秘

1、冒充公检法等开场：

（1）来电自称当地公安局民警，告知受害人因身份信息泄露或曾经身份证遗失，被人冒用身份申领电话卡，涉嫌一起诈骗案件，需要配合外地警方调查。

（2）来电自称社保局工作人员，告知受害人其社保卡涉嫌洗钱，需要配合警方调查。

（3）来电自称银行工作人员，告知受害人其名下一张银行卡涉嫌一起诈骗案件，需要配合警方调查。

（4）来电自称快递公司客服，告知受害人其邮寄的包裹里藏毒或者有违禁物品，被海关扣押了，需要配合警方调查。

2.电话转接至“警方”：

电话转接至“办案地公安局”，在电话中，“警察”不断强调该案件涉密，不得向任何人透露信息，否则要对受害人实施拘留并冻结资产。

3.“通缉令”“警官证”齐上场：

受害人添加“警察”QQ或微信，对方发来虚假的警官证和逮捕令或者通缉令等文书，使受害人陷入恐慌，进一步相信骗子的说法。

4.下载软件配合“资金清查”：

要求受害人下载指定软件进行“资金清查”，让其将所有钱转入一个银行卡内，并在软件内填写银行卡号、密码、验证码等。填写完毕，受害人卡上的资金已被全部转走，对方称是转至了“安全账户”，钱一转出去便无法联系上对方。