当下，财富管理行业正在面临巨大转变，买方投顾成为转型的重要方向的。
何谓买方投顾？投顾首先要充分了解客户的风险承受水平和资金用途，再结合客户的实际需求，给出合理的投资和配置建议。
但在目前的实际业务开展中，“诊疗”工具的相对落后，对投顾的工作造成了一定的困扰：
体温计准不准？
目前通用的客户风险承受能力问卷仍是10年前的版本。有客户为了买“高收益”的理财产品，而瞒报甚至改写自身的风险等级。
这就好比医生看诊需要测量病人体温，如果温度计测不准，后续诊疗方案的可行性也就无从谈起。
药效如何衡量？
目前投资组合的风险等级测评结果过于粗泛，比如一个权益占比30%的组合和权益占比80%的组合，其风险等级可能都是R3。
这让医生不禁为难，两款药效看起来结果一样，但实际配方差异巨大，该给病人配哪种？
指定的几款药如何满足病人需求？
机构能提供十多个标准组合，但客户的需求各式各样，指定的组合是否够用？投顾应该给客户配置怎样的方案？
如果没有明确的诊疗标准指引，医生也只能凭借主观经验诊断了。
科学严谨的工作方法和工具，
是买方投顾为客户创造经验的前提。
盈米基金和晨星（中国）合作，通过引入海外成熟的KYC&KYP的风险测评体系，在投顾服务的流程中增加投资规划和资配方案，帮助投顾在工作中实现有工具、有方法。
目前该体系已在盈米基金TAMP平台、且慢平台成功上线，还将进一步输出到中航证券和粤开证券等财富管理机构。
7月12日，盈米基金和晨星（中国）举办线下分享会，将结合全球化的视野和中国市场的投顾实战经验，共同探寻“本土投顾的更优解决方案”。
内容亮点1
《重新认识投资者风险测评》
投资者风险测评的海外经验
晨星FinaMetrica风险容忍度测评方法
纳入投资者风险测评的其它考虑因素
投顾在风险测评环节的一般工作流程
什么是有效的风险测评问卷？
海外样本组的效度和信度分析
盈米基金中国投资者样本分析
风险测评问卷的实际应用场景探讨
从KYC到KYP：账户诊断工具的应用
不同投资期限的个性化组合构建与优化
内容亮点 2
《买方时代下账户管理模式的盈米实践》
买方时代金融机构面临的挑战
为什么账户管理模式是更优解决方案
盈米的账户管理实践
参会指引
活动时间
2024年7月12日（周五）下午15:30-18:00
活动地点
上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心
入场方式
审核通过后我们将以邮件形式为您发送参会信息
席位有限，立即扫码报名吧！
报名截止日期为2024年7月11日24:00
热门跟贴