近年来，电信网络诈骗犯罪形势严峻，犯罪分子作案手段层出不穷，严重威胁人民群众的财产安全和合法权益。一些人为牟取非法利益，贪图小利，主动提供银行卡帮助犯罪分子转移卡内资金，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
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基本案情
被告人张某某为非法牟利，在贵港市区将其名下贵港农村商业银行卡分别于2023年10月7日、23日提供给他人用于收账，后帮助取现4.5万元、3万元。同月25日，被告人张某某在贵港市区将其名下中国农业银行卡提供给他人收账，后帮助取现4.4万元。被告人张某某从中获利价值约2000元的香烟。同年11月1日，被告人张某某主动到公安机关投案，如实供述上述的犯罪事实并退出违法所得2000元。
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法院审理
法院审理认为，被告人张某某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，具有自首、积极退赃情节，可以从轻或减轻处罚；张某某认罪认罚，可以从宽处罚；对张某某在公安机关侦查阶段主动退出的违法所得2000元，依法没收，上缴国库；法院最终以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处张某某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金5000元。
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法官后语
随着金融犯罪案件增多，不少犯罪分子利用有些人为牟取蝇头小利、赚钱快的心理，在明知入账款系犯罪赃款的情况下，提供自己名下银行卡，配合对方刷脸认证、转账取现，这样的行为已经触犯了刑法的规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。覃塘区人民法院提醒，大家一定要以案为鉴，买卖出借、出租支付宝、微信、银行卡、电话卡、个人身份信息等违法行为，不仅会对自己或他人的财产安全带来严重隐患，更可能让自己跌入违法犯罪的深渊。此外，也要提醒存在不法心理、想不劳而获的潜在分子，切莫以身试法。
法条链接
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款
【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
覃塘区人民法院2024年原创160期
文字：梁熙初
编辑：陆嘉琪
审核：李春晓、伍清湖
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