买黄金竟是将“黑钱洗白”！警惕 “大订单”背后的骗局|大订单|洗钱|短视频平台|银行卡|黄金|黑钱洗白

在陕西省宝鸡市，一家金店在一个多月的时间内，陆续接到了两笔黄金大买卖，交易金额都达到了数万元。可是接到如此大的订单，金店的工作人员不仅不开心，反而选择了报警，这是为什么呢？

6月7日，在金店工作的李女士，收到了一个陌生人的微信好友申请。她添加了对方后，两人聊了起来。

宝鸡市陈仓区某金店工作人员李女士：他在微信上联系我说，要买黄金，买金条。让我给他发图片，然后就问价格之类的。

在经过一番讨价还价之后，李女士就把金店的收款账户发给对方，双方开始商量购买金条的数量。

谈好金条克数后，对方立刻给金店的账户内打入了一笔钱，共4.78万元。这让李女士感到十分意外。

宝鸡市陈仓区某金店工作人员李女士：打钱之前也没有跟我说，很突然收到这个货款。本来是5万块钱，也不够。

然而接下来，让李女士更疑惑的事情发生了。

宝鸡市陈仓区某金店工作人员李女士：他说不方便过来拿，叫一个“跑腿”的给他取一下。

说完之后，对方开始在微信上发消息催促李女士，让赶快发货。

李女士觉得不太对劲，随后以去银行查看货款是否收到为由，去派出所报了案。

李女士到达派出所后，对方还在催促她发货，甚至打语音电话催促，无奈之下李女士只得让民警帮她与对方交涉。

宝鸡市陈仓区某金店工作人员李女士：骗子一听是派出所的工作人员，就立马挂了电话，然后就拉黑了。

综合以上情况分析，派出所民警认为这与近期电信诈骗案件中利用购买黄金将涉诈资金进行洗白的情况十分相似。随后，宝鸡市公安局陈仓分局对这起涉诈警情进行调查，首先就是核查涉及转账的银行卡账户信息。

宝鸡市公安局陈仓分局反诈中心民警邹辉：通过收集对方账号，对打进来的资金信息进行查询，就查询到内蒙古赤峰市一名被害人。

随后宝鸡警方与被害人孙女士取得联系，孙女士说，她接到了一个有关医疗保险的电话。

被害人孙女士：他说，你有一个百万医疗保险到期了，要用的话就续费，一个月两千多块钱。不用的话，得把它卸载了。

孙女士表示自己没有这个医疗保险，对方却说也有可能是在网上购物一不小心点开哪个链接购买的，取消就行，可这却让孙女士犯了难。

最后孙女士因为不会操作，就把手机给了15岁的儿子，让对方告诉儿子怎么操作，其间对方摸清楚了孙女士有几张银行卡、银行卡存储金额以及银行卡密码，直到下午五点多，孙女士感觉不对劲，就给自己的女儿打电话说了这个事情。

被害人孙女士：我女儿说是不是诈骗，赶紧把手机关了，别操作了。还没等操作，来了个信息，钱被转走了。

孙女士卡里的这4.78万元是给两个孩子准备的学费。这笔钱正是犯罪嫌疑人打给金店的买金钱，也就是诈骗的赃款。宝鸡警方在确认了孙女士的被骗经过后，跟赤峰市敖汉旗公安局对接，将这笔钱返还给了孙女士。

再接买黄金订单

买家举动有些反常

就在民警还在调查这起洗钱案背后的诈骗团伙时，这家金店又接到了一笔蹊跷的黄金生意，此时距离上次警情发生只过去了一个多月的时间，这回买家倒是露了面，是一位带孩子的宝妈，她进店后就对工作人员说，想要购买160克黄金。面对这样的买金大客户，工作人员却觉得她的举动有些反常。

金店经理谢女士在跟这位客户对话后，心里开始产生怀疑。随后，这位女士询问价格，付款方式等。问清楚价格之后，她便带着孩子到店门口打电话，回到店里后，她继续与店家商讨买金细节。

这位宝妈所购买金条的总金额接近11万元，数额比较大。同时，又让用快递邮寄。大额买金，邮递金条，这种情况让谢女士一下就想到了一个多月前的那起买金洗钱案。于是她向宝鸡市公安局陈仓分局反诈中心民警反映了这一情况。

民警到达金店后，询问这位宝妈买黄金的目的，这位宝妈说，是投资理财用，还给民警看了自己手机上的理财软件，民警查看后发现这是一个涉嫌诈骗的软件。随即展开劝说工作。

在民警的劝说下，这位宝妈放弃了购买黄金并邮寄走的念头，还告诉了民警自己手里将近11万元钱的来源。

宝鸡市公安局陈仓分局反诈中心民警邹辉：她是从支付宝上面贷了10万块，问朋友借了1万块钱。

经过民警的劝阻，这位宝妈意识到了自己是遭遇了诈骗，也就放弃了购买黄金的想法，她也向民警讲述了自己被骗的经过。

这位宝妈王女士开始是在一个微信群里发现一个链接，招聘兼职，正好在家没事干，她就点开了链接。

被害人王女士：我打开以后是一个聊天界面，我就好奇进去了，下载了一个影视App。

下载这个影视App后，有个自称结算员的人跟王女士联系，给王女士介绍工作内容。

被害人王女士：收藏影视，收藏好了截图发给他，他会返现金。

这样持续了一段时间之后，王女士“转了正”，她说，“转正”就意味着做完既定任务，收入更高。高收益让王女士对这个“兼职”深信不疑，但紧接着，在做一个10万多元的业务时，出现了问题。

被害人王女士：操作数据任务的时候出现了错误，技术员说需要再购买10万元的黄金进行数据对冲，就是把错误的数据纠正过来。

按照技术员的解释，买完这10万多块钱黄金给对方邮寄过去之后，还可以在App里提现出来，所以王女士就毫不犹豫借钱去买黄金，这就出现了在金店被劝阻的一幕。

结合典型案例宣传反诈

提高商家警惕性

第一起案件是买金人不露面，充当电诈工具人；
另一起则是被害人直接被骗来买黄金，无意中帮诈骗团伙洗白赃款。

一个金店短期内发生两起买黄金洗钱案，好在工作人员意识到了这些“大订单”背后的蹊跷，及时报警，没有让诈骗被害人遭受更大的损失。这既是因为金店工作人员防范意识强，也得益于基层民警经年累月的反诈宣传。

在宝鸡市陈仓区，民警经常到各个门店去宣传反诈，通过近期活跃的典型案例，让商家提高警惕。宝鸡市公安局陈仓分局还开展线上宣传，民警主动加入各个社区的微信群，发现新的诈骗案例，及时推送到群里，提高社区群众的反诈意识。

除了在社区群里进行反诈宣传，民警还经常会发现一些网络诈骗的引流链接。

在发现这些引流链接之后，民警还针对群里出现的有可能是诈骗的引流链接进行警告并举报，把网络诈骗消灭在源头。

宝鸡市公安局陈仓分局周原派出所所长苟红亮的手机里，至少有400多个微信群。

宝鸡市公安局陈仓分局周原派出所所长苟红亮：主要是我们自己建的群，自己作为群主，然后就是一些其他的社区购物群、行业群，还有一些宝妈群。

在群里进行反诈宣传，可以随时随地发现就警告，给人民群众带来更多安全感。

警惕！

“现金花束”暗藏洗钱陷阱

用诈骗赃款买黄金，如此一来，买金人和金店都成了诈骗团伙的洗钱工具。近年来，新型洗钱方式，不仅盯上了金店，深受其害的还有花店、蛋糕店等。有的花店老板接到“大订单”，“神秘顾客”花重金，定制“用现金做成花束”的大礼盒，谁能料到，这背后隐藏着的竟是一个巨大的洗钱陷阱。吉林延边的一家花店就中了招。

花店老板李先生：他是从网上看到我电话，加了微信。他给我发了一个图片，是一个礼盒形式的那种花，属于人民币礼盒花束那种类型的。

对方告诉李先生，自己是要定制一个人民币鲜花礼盒送给女朋友，多少朵花不重要，重要的是要放进去200张100元面值的人民币，共2万块钱。

李先生原来也接过类似的订单，于是没有多想就答应了，鲜花、包装盒还有手工费一共150元，对方进行了转账支付。那么，装在礼盒中的2万元人民币该如何给到李先生呢？这时，对方提出，希望可以打款到李先生的银行卡上，再由李先生取现，来制作礼盒。

李先生按照对方的要求，做好了这个定制的人民币鲜花礼盒。这个时候，对方又提出了新的要求。希望李先生帮忙送货。就这样，一单交易完成了。但令李先生没想到的是，第二天，民警就找到了他。原来，李先生银行卡中收到的用于制作现金花盒的资金，实际上是涉嫌电信网络诈骗犯罪的赃款。

经调查，这名北京的受害者被诈骗的2万元钱，被电信网络诈骗上游的犯罪分子转移到了花店老板李先生的账户中。公安机关通过李先生提供的聊天记录和电话号码，很快锁定并抓获了案件的嫌疑人。

北京市海淀区人民检察院检察官李思瑶：发现他是一个5人的小团伙，而且这个小团伙里面，有3名都是未满18周岁的未成年人，另外两名也是刚刚满18周岁的。

检察官介绍，这几名年轻人是在网上看到了所谓的兼职招聘，为了赚快钱而帮助上游的电诈分子洗钱。

像这样的利用现金花束、现金蛋糕的洗钱犯罪并不是个案，据统计，全国已有多家花店、蛋糕店中招。

江苏一花店老板收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个52000元的现金鲜花礼盒，用于向女友求婚。花店老板按要求取现制作后，不到一个小时银行卡就被冻结。云南昆明的一名花店老板在平台接到订单被要求用1万元钱制作一个“有钱花”花束，当她再次使用银行卡时发现卡被冻结。陕西榆林一蛋糕店老板接到订单，顾客要求制作一款蛋糕，将3.5万元现金藏进蛋糕中。第二天，他的银行卡就因流入涉诈资金被冻结。

在此类案件中，店主往往会遭受银行卡被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。那么，犯罪分子为何会盯上这些创意花束、蛋糕呢？随着社会对电信网络诈骗认识的加深和防范意识的提高，大众对个人信息和银行卡账号的保护意识逐渐加强，因此直接借用他人的银行账户进行资金转移变得越来越困难。于是，犯罪分子不得不寻找更为隐蔽、不易察觉的洗钱途径。

如何区分

真正的订单与洗钱订单

诈骗团伙是如何利用花店、蛋糕店进行洗钱的，他们实施诈骗获得赃款后，就要寻找银行卡账户接收转账，再从卡中取出现金送达指定地点，实现赃款洗白，完成资金回流。花店老板就在无意中，参与了取钱、送钱这两个环节，无辜成为洗钱帮凶。但是不少花店、蛋糕店平时就会提供这些定制服务，那么，该如何区分真正的订单与洗钱订单呢？

虽然犯罪分子极力混淆视听，但是这些涉嫌洗钱的订单还是与正常订单有区别的。涉嫌洗钱的订单可能会存在这样一些特征。