“不看征信 不看资质
一样能帮你贷款
“我们是银行内部渠道
线下面签”
听到这些
想贷款的你是不是心动了？
来看看
下面这个真实案例
真实案例
近日，资阳乐至县居民张某来到乐至县公安局刑警大队求助，称自己前几天为了贷款“包装银行流水”，账户被冻结了，需要民警协助解除。
原来张某在网上聊天时，认识了一位“银行贷款中介”，之前苦于因为征信和资质问题，没能顺利贷到款的张某便和这位“贷款中介”攀谈了起来。
一番沟通后，“贷款中介”告诉张某，他们操作的话，不需要看征信和资质，“我们是银行内部渠道，不通过大数据看个人信息，线下面签，就能给你放款”。
“有这么好的事？”张某心生疑惑。“贷款中介”继续介绍，可以通过线下面签的方式帮助他下一笔6万元的贷款，但是需要先用张某的银行卡转入一些资金，“包装一下银行流水”才能正常放款。
在经过张某同意后，“工作人员”线下与张某见了面，并将一笔资金打入了张某的银行卡，在银行取现后将现金收回。“工作人员”告知张某，目前“银行流水”已经包装完毕，回家等着放款即可。可张某回家后左等右等，等到的不是贷款资金到账，而是银行卡冻结封控的短信。
这便有了开头的一幕，随后经民警进一步询问，张某说自己平时经常上网看反诈宣传，在线下操作过程中，他已经意识到是在“跑分洗钱”了。
但想到对方是以“贷款”的名义骗自己，就算被银行或公安机关发现了，自己也能以被蒙蔽的理由“蒙混过关”，所以当时将22800元的资金取出来后，自己还拿了其中300元作为酬金，并且打算以被蒙蔽的由头申请公安机关帮自己解封银行卡。
民警立即对张某以及取款银行提供的线索开展分析研判，发现在张某被询问过程中，与其对接的“工作人员”也就是俗称的“跑分车队”还在诱骗其他“卡农”作案。
乐至县公安局立刻组织警力，于当日分别在成都、遂宁两地，将“跑分车队”4名犯罪嫌疑人抓获，4人如实供述了他们多次诱骗和招募“卡农”，为“上线”提供洗钱服务的犯罪行为。
目前，“跑分车队”4名犯罪嫌疑人已经被依法刑事拘留，相关案件正在进一步侦办中。
“熊猫反诈”温馨提醒
“跑分车队”是诈骗团伙专为洗钱发展的“黑灰产业”，以高额佣金招募“卡农”提供银行卡，升级花样后，以“帮刷银行流水““贷款政策要求”等名义诱骗群众成为“卡农”。
不要轻易被网络上不合常理的高额利润所诱惑。也不要轻易被网络上不切实际的“内部渠道”所蒙蔽。更不要将自己的身份信息、银行账户出租、出借、出售给他人，以免沦为犯罪团伙的帮凶。
内容来源/资阳市反诈中心
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