想贷款，但资质不够
需要自己名下的银行卡
以“刷流水”的方式提高通过率？
背后其实暗藏玄机！
如果有人对你说
只要提供银行卡
刷点流水就能帮你办贷款
千万不要相信！
赶紧一起来看看~
真实案件
近日，全州县雷某某因急需资金周转便在互联网上结识了自称“专业办理贷款”的客服，添加客服微信后，对方表示需提供身份证号码以查询资质和征信情况，雷某某依言照做，过了一阵子客服告知雷某某其征信没问题，但银行流水较少达不到贷款资质。
正当雷某某为此愁眉不展时，客服提出帮助雷某某走流水提高贷款额度，具体做法是“客服”让人把钱转到雷某某的银行卡，然后再由雷某某到附近银行把钱取出来再汇款给客服，如此一来雷某某银行卡有了流水就能满足硬性条件，从而顺利申请到贷款。
雷某某明知“刷流水”的钱来路不明，但是又急于获得贷款当下便决定前往全州县农合行某网点取现金时，被银行工作人员发现其可疑之处，立即报警。
民警赶到现场后，经询问，雷某某对自己以上违法行为供认不讳。而转入雷某某账户的5万元钱是外省一名被骗受害人转入的，至此，成功为受害人挽回损失5万元。
目前，雷某某已被公安机关依法行政处罚。
“刷流水”下贷款骗子的具体诈骗套路
第一
通过互联网黑灰产业链获得潜在受害人的信息，包括姓名、地址、微信、QQ等，诈骗分子会添加潜在受害人交友软件好友。
第二
在微信、QQ等交友软件中包装自己财力雄厚的高大形象，向潜在受害人发布消息，宣称自己拥有贷款公司，不需要任何抵押，只需提供身份证与银行卡即可下款。
第三
我们提交身份证与银行卡后，对面会宣称不符合贷款条件。必须用银行卡多次转账刷流水，刷流水达到一定次数与金额才能符合贷款要求。
第四
对方要求我们按照他的指示进行操作，诈骗分子会将非法所得的钱转到我们银行卡，再让我们将这些钱提现。
警方提醒
1.广大客户切勿相信“刷流水”、“包装流水”办理贷款、“黑户”办理贷款的骗局，切勿轻易相信第三方平台发布的贷款广告，请通过正规途径办理贷款业务。
2.网上骗局多，请勿轻信陌生人说辞，更不能帮助他人收款、转账，这极有可能会无意间成为电信诈骗犯罪分子的帮凶。
3.请保管好身份证、银行卡、手机银行密码、网银及手机卡等重要个人信息，切勿出租、出借、出让银行账户，避免遭遇电信网络诈骗。
4.明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式掩饰、隐瞒，按照刑法规定以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
▌文字：程春岭、赵姗
▌图片：新型网络犯罪侦查大队
▌编辑：赵维
▌校对：赵能亮
▌审核：蒋先明
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