随着企业数据分析能力的不断增强，财务规划与分析在支持企业决策方面取得了显著进步。为了适应创新技术的飞速发展，财务领导者更需要实现心态转变，充分利用技术作为提升企业运营效率的有力工具。过去几年里，随着自动化技术和智能系统不断集成到企业预算管理的过程中，更快速的数据分析、更高效的绩效报告和更准确的预测模型使得财务团队开始逐步影响整个企业的决策。财务规划的数字化转变为企业发展创造了更有利的环境，同时也与财务专业人士的传统规划思维之间产生了冲突。财务规划曾是财务业绩洞察的主力，如今却可直接影响企业决策，这一大转变更需要财务人士能够成功驾驭，规避潜在风险。
为了保持相关性并证明财务规划的数字化转型是合理的，财务领导者需要明确的计划，以便在日益复杂的数据和决策中保持清醒。财务规划的发展需要更大胆、更积极的决定，并能够拥抱创新技术，因此需要财务专业人士拥有创新思维和较高的数字敏锐度。
原则一：将财务规划视为企业能力的新动力
为了更好地服务于企业高管，财务团队必须从原本内部决策顾问的角色转变为利用数字影响企业的角色。新的思维方式意味着财务团队需要投资于构建和管理一系列决策支持工具，涵盖规划和预测的企业级视图，将财务规划的敏锐度传递给整个企业，使得每个决策者都能够了解关键绩效指标并对财务数据带来的影响进行建模，以优化最终绩效。由于财务职能部门长期以来一直是以面对面的方式实现合作，但这种合作模式存在技能的限制，增加了沟通负荷，因此财务领导者需要转变为利用数字模式，在业务决策过程中直接给出专业的见解。
原则二：提高个人数字敏锐度
在现代社会，财务领导者除了要具备强大的领导力、沟通能力和影响力外，还需具备对数字进行深入分析和准确理解的能力，特别是在技术、数据科学和敏捷交付方面。对数字的敏锐度可以帮助领导者评估企业当前的财务能力以及对智能工具进行驱动的洞察力，进而开发其他技术和敏捷方法。另外，发展财务专业人士数据科学方面的基础知识，可为财务规划提供坚实的基础，确定企业目前的不足并利用创新工具从数据信息中获益。先进的技术素养、金融产品管理和数据科学知识对于简化财务职能、提高生产效率至关重要。然而，仅仅尝试或调整这些能力是不够的，财务领导者必须采取更深思熟虑、更积极的学习态度，尝试更多的领域来拓展他们的新技能。
原则三：建立跨职能角色扩展协作关系
为了扩大财务规划的覆盖范围，培养和利用整个企业内部各个层级、部门之间的协作关系能够有效实现战略方向上的高效抉择和统一。财务领导者需要采取新的方法来建立财务职能以外的以技术和数据为导向的协作关系。为此，财务团队需要调整与企业中各种合作伙伴的相处模式，其中建立跨职能角色可以在各个部门之间建立有效沟通。财务负责人必须有能力为共创团队提供资源，并与数据架构师合作为决策和规划支持构建新的模型。财务职能部门可以利用先进技术和智能系统平台来支持更多的数据传递和信息交互任务，有助于确保财务部门能够为企业提供更准确的财务信息，并培养其他部门对财务部门的信任，增加决策者使用财务规划见解的可能性。
财务领导者应召集不同角色的团队成员，确定企业的需求，并理解这些需求是从技术还是业务专家那里受益的，以任务的原型和试点为工具支持最终决策。根据市场、数据、材料和不同领域的趋势分析，财务团队可以识别和挖掘新的更有效的业务驱动因素，为后期的智能技术支持创造动力。财务领导者还可以将发展数字技能、交付决策工具和提高决策者的财务素养等目标纳入财务人士的日常目标中。另外，财务团队还需要考虑外部环境的快速变化，制定预测模型和场景规划来加快财务转型的速度，并将见解预加载到决策支持中，从而影响企业运营和决策。最终，财务团队可以帮助企业优化库存水平，在销售增加的同时降低成本输出，走上投资资本回报率和盈利能力双提高的道路。
企业财务的转型是适应未来市场变化和提升企业竞争力的必然结果。财务领导者如何转型，是当今企业亟需解决的重要问题。通过企业愿景、思维方式、能力技术和合作关系对财务领导者进行多方位的投资，财务团队可以将业务规划和决策支持转化为企业优势的来源，为企业带来更好的影响力和成果。面对更加变化无常的未来环境，企业财务需要加强战略规划和预测能力，积极推进技术创新和数字改革，更好地迎接和适应市场挑战，实现企业的可持续发展。
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