来源：资管黑板报

一、案件司法进展：

案件移送检察院：根据2月17日投资人专班见面会披露，海银财富案件将于5月17日前移送至检察院，移送后受害人可委托律师查阅资产及案件资料。

资产追缴进展：国内资产已基本追查完毕，经侦通过审计公司、受害人线索等途径追回资产，并纳入资产包统一处理。下一步将重点追缴境外资产，目前资产包包含固定资产、自有股权等类型，但因价格波动和纪律限制，具体金额尚未公布。

资产专班正尝试通过闲置资产（如海银基金标准化业务管理费）产生效益。

二、违规操作与资金池问题

理财产品违规:海银财富通过操控数十家空壳公司，构建规模超700亿元的“嵌套资金池”，底层资产与宣传严重不符，资金去向不明。其理财产品曾以恒大、融创等房企名义虚假募资，2023年房地产风险暴露后引发兑付危机。

关联企业风险:母公司海银控股（纳斯达克上市）因兑付危机收到退市警示，股价暴跌超90%。上海贵酒（岩石股份）实控人韩啸被刑拘，其控股股份被冻结，子公司资产遭查封，2024年前三季度营收同比下滑82.97%。

三、投资者权益与退款预测

维权与数据查询:理财师佣金数据已上传至公安网云端，受害人可自行下载或联系奉贤公安局获取。苏州、湖州等地在理财师退佣工作中表现突出。

退款比例争议:部分媒体预测退款比例可能为28%-30%，但实际比例取决于资产追缴情况。目前经侦强调需加大追缴力度以提高返还比例。

四、监管与行业影响

监管漏洞暴露:海银财富通过“伪金交所”登记备案、空壳公司募资等手段规避监管，暴露第三方财富管理行业审查缺失问题。

行业整顿加速:事件推动深圳、苏州等地对无资质机构加强排查，四川信托等机构重整方案通过，显示金融风险化解提速。

五、其他动态

劳动纠纷频发：近一年内，海银财富涉及68起开庭公告，其中劳动争议占31起，买卖合同纠纷7起。

历史兑付问题：2023年12月，海银财富承认项目迟延，提出以房产、白酒等资产抵债，但遭投资者拒绝。

建议投资者持续关注案件司法进展及资产处置公告，同时通过合法途径维护权益。

PS：相关内容仅供参考