案例简介：

某日，客户张女士在短视频平台关注了一名“金融导师”。该导师自称有“内部渠道”，每日发布股票涨停截图，并组建“投资交流群”，群内多名“学员”晒出高额收益。张女士被诱导下载一款名为“XX财富”的APP，并尝试小额充值。初期，她成功提现了5%的收益，随后在导师的怂恿下追加投入50万元。然而，当张女士试图提现时，平台以“账户异常”、“需缴纳保证金”等理由拖延，最终APP无法登录，群组解散，“导师”失联。

案例分析：

1.打造“专业人设”，建立信任

l诈骗分子伪装成“理财专家”、“基金经理”或“成功投资者”，通过社交媒体、直播平台发布虚假收益截图，塑造权威形象。

l利用“内部消息”、“国家扶持项目”等话术，降低受害者警惕性。

2.伪造数据，制造“暴富”假象

l通过自建虚假投资平台或篡改正规平台数据，让受害者前期小额获利，营造“稳赚不赔”的错觉。

l群聊中安排“托儿”烘托氛围，利用从众心理诱导受害者加大投入。

3.诱导“加码”，锁定资金

l以“活动限时”、“错过再无”等话术催促受害者追加投资，甚至诱骗借贷、抵押资产。

l设置“提现门槛”，如缴纳手续费、补齐税款等，进一步榨取钱财。

4.收割消失，毁灭证据

l待受害者大额投入后，平台突然关闭或无法登录，所有联系方式被拉黑。

l资金通过多层账户洗白转移，追查难度极大。

风险提示：

一、警惕“三无”投资平台

l核实平台资质：通过证监会、金监局官网查询金融机构是否持牌，避免使用非官方推荐的APP。

l谨防“保本高收益”：任何承诺“零风险、高收益”的项目均属违规，正规投资必有风险提示。

二、拒绝“私人渠道”交易

l投资款项必须转入对公账户，若被要求向个人账户转账、虚拟币充值或线下交易，立即终止操作。

l不轻信“内幕消息”：真正有价值的投资信息不会通过社交群聊传播。

三、保护个人信息与资金安全

l不向陌生人透露身份证、银行卡、短信验证码等信息。

l安装国家反诈中心APP，开启预警功能，拦截可疑链接和来电。

四、留存证据，及时维权

l保存聊天记录、转账凭证、平台截图等证据，第一时间向公安机关报案（拨打110或反诈专线96110）。

l切勿自行联系“客服”或私下交涉，避免二次受骗。

结语

广发银行珠海分行提醒您：天上不会掉馅饼，越是“容易赚”的钱，越可能血本无归。守住钱袋的关键，在于理性判断和主动防范。如遇可疑情况，请立即求助警方，不给骗子可乘之机。

来源：广发银行珠海分行