6月4日，宁强县公安局反诈中心接到辖区银行预警信息，称客户张某（化名）使用名下长期闲置银行卡进行取现业务，该笔资金系外地汇入，疑似涉嫌电信网络诈骗。

接报后，民警迅速赶赴现场。详细询问获悉，当日张某接到陌生电话，对方自称某银行工作人员，无需任何门槛便可领取“百万扶贫款”，但需“包装”张某名下银行卡流水提升资质，并提出会免费帮助其“刷流水”。张某信以为真，在对方指导下添加微信好友、提供名下银行卡及身份信息，后前往银行计划转存对方汇入的3.76万“流水”资金，工作人员发现后报警处理。民警结合典型案例对其进行防诈宣讲，张某如梦初醒，直呼幸亏民警和银行及时劝阻，否则自己不仅领不到扶贫款，还会沦为电诈“工具人”。

目前，该笔涉案资金已被依法冻结，案件正在进一步侦办中。

免费申领扶贫款是假

借你银行卡洗钱

才是最终目的

诈骗套路拆解

虚假扶贫款诈骗是当前涉诈洗钱的主要套路，不法分子通过网络APP下载、电话、短信、快递寄件等渠道，编造免费领取“国家扶贫款”“百万扶贫基金”“养老金”高额补贴等虚假扶贫项目。主要套路如下：

1、伪造身份

利用群众对国家政策的信任，冒充政府公职人员、扶贫项目干部、专员

2、高额利诱

虚构“百万扶贫金”“养老金补贴”等福利项目

3、技术伪装

开发仿冒政务APP，伪造红头文件、授权证书

4、洗钱话术

以“流水包装”“缴纳税费”“保证金”等名义，利用受害人账户接收涉诈资金后，要求取现或转账至指定账户，将非法资金“洗白”，受害人不知不觉成为犯罪链条一环。

只要参与“收款”或“取现”，不仅申请不到骗子所谓的“扶贫款”，反而会因为涉嫌洗钱导致自己名下所有的银行卡被关停，同时此行为涉嫌犯罪，公安机关将依法处理。

宁强公安提示

贷款或申领补助

要通过正规渠道

正规机构办理

不要相信“刷流水”办贷款

免费领取高额补贴等说辞

不仅无法获得贷款

还可能涉嫌犯罪

得不偿失

在任何情况下

都不得将本人

银行卡、手机卡

微信账户、支付宝账户等

提供给他人使用

否则一旦涉嫌违法犯罪

公安机关将依法处理