随着“断卡”“断流”等专项行动持续深入，利用银行卡“跑分”转移赃款的难度显著增加，犯罪分子为了逃避打击，便通过黄金交易转移赃款，形成了一条隐蔽性强、危害性大的黑灰产业链，即“洗钱3.0”模式。
日前，龙岩市新罗区检察院依法办理“黄金跑分”系列案件，通过提前介入，引导公安机关从末端倒查、逆向追溯，严厉打击一涉案金额高达数千万元的“上游联系资金来源—中枢组建‘跑分车队’—末端利用黄金销赃”闭环式犯罪链条。
2022年底开始
俞某某、郭某某、吴某某等人作为上游违法资金联系人，为谋取非法利益，通过境外软件联系有“洗钱”需求的犯罪团伙。“机缘巧合”下结识了邱某某等人组建的“跑分车队”，“达成合作”后，俞某某、郭某某、吴某某等人开始安排赃款转入邱某某等人提供的银行卡中。
收到钱款后
邱某某等人便在省内多地黄金饰品店大量购买黄金及黄金制品。随后，又将这些黄金及黄金制品低价转卖给廖某某、卢某某等末端利用黄金销赃人员，换取现金或“泰达币”等虚拟货币。扣掉所谓“手续费”之后，邱某某等人将剩余现金或“泰达币”交付给俞某某等人指定的人员或虚拟币钱包地址。
而廖某某、卢某某等人在明知邱某某等人是使用违法资金进行黄金及黄金制品交易的情况下，仍以低价收购并转售至外地，或者从外地以正常市场行情价格购入黄金，再高价出售给邱某某等人，帮助完成销赃。
截至案发
廖某某、卢某某等人购入或售出黄金及黄金制品共计4300万余元。俞某某、邱某某、廖某某、卢某某等12人通过上述方式循环往复完成销赃，并从中非法获利。
2023年5月至2024年7月，公安机关陆续抓获俞某某、邱某某、廖某某、卢某某等12人。新罗区检察院经审查，依法先后对涉案12人分别以掩饰、隐瞒犯罪所得罪及涉嫌的其他罪名提起公诉。日前，新罗区法院依法对12名被告人判处有期徒刑八年四个月至一年二个月不等，并处罚金五十三万元至一万二千元不等。
新罗区检察院积极参与社会治理，以法治力量斩断犯罪链条。
01
针对辖区内黄金交易出现的异常情形，通过提前介入引导侦查，厘清犯罪链条。
02
在案件办理的全流程中，协同公安加强对涉案资金的研判分析，全力追缴赃款赃物，依法扣押、冻结涉案资金298万余元，扣押黄金及黄金制品等赃物3076余克。
03
同时，将追赃挽损情况作为重要的量刑情节考虑，充分发挥认罪认罚从宽制度作用，督促引导被告人退赃退赔，成功促使被告人退缴违法所得66.4万元。督促公安机关追回非法交易黄金的回款资金，并建议法院依法予以认定为赃款，最终法院采纳检察机关建议，判决没收赃款150.8万余元，实现“打财断血”。
该院通过该系列案件的办理，对隐藏在辖区内利用黄金“跑分”上下游犯罪团伙，最大程度地实施全链条打击，有效清除利用黄金“跑分”黑灰产，切实保障人民群众财产安全，维护贵金属交易市场秩序。
黄金交易暗藏陷阱
警惕成为洗钱“工具人”
某些犯罪团伙以“高薪兼职”“轻松赚钱”为诱饵，引诱群众提供银行卡、帮忙刷卡购金、转卖黄金等，实则让你成为“洗钱”工具人。一旦参与，即便未直接实施诈骗等违法犯罪活动，也可能构成诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、帮助信息网络犯罪活动罪，将被依法追究刑事责任。
检察官提醒
1.不出租、出借、出售银行卡、支付账户和身份证件；
2.不轻信“高回报、快赚钱”的兼职项目；
3.坚决拒绝资金来源不明的黄金代购请求；
4.黄金珠宝从业者要严格遵守法律法规，对大宗交易保障警觉，履行核实义务，拒绝异常交易。
供稿：第一检察部
责编：蓝强、陈雯
审核：邹龙
监制：魏伟
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