农行洛阳新区支行营业室：警银协作筑牢反诈“防护堤”

河南经济报记者 韩玲

近日，农行洛阳新区支行营业室成功拦截一起涉诈取现案件。支行工作人员高度警觉，与公安机关密切配合，成功阻止20万元涉诈资金被取现，并协助公安机关抓获4名涉案人员。

当天，一位来自海南的老年客户来到洛阳新区支行营业室，要求取现20万元。支行工作人员按照规定询问客户取款用途，发现客户言辞模糊、回答前后矛盾，立刻提高警惕。同时，支行其他工作人员迅速巡查大堂，发现ATM区及停车场共有三名陪同人员，行为可疑。

经进一步核查，该笔资金由客户本人同名其他行账户转入，客户虽出示所谓“卖房合同”，但合同签字高度重合、公章异常，存在明显伪造痕迹。支行工作人员初步判断此为有组织取现团伙企图规避风控系统的诈骗行为，随即报警，并稳住相关人员。

民警赶到后，三名陪同人员见状逃窜，支行工作人员协助民警成功拦截。经初步审讯，确定该笔资金系涉诈资金，并将四名涉案人员带走进行进一步调查。

此次银警紧密协作，是该行日常反诈工作的一个缩影。多年来，该行通过常态化的员工培训、完善的应急预案以及紧密的银警协作，持续筑牢金融安全防线，以实际行动践行国有大行的责任和担当。