为什么骗子的钱能自由流动，而普通人收到一笔来路不明的钱，银行卡就会立刻被冻结？今天我就揭秘背后的真相，建议收藏起来慢慢看。
很多人以为，骗子骗到钱后会直接转入自己的账户，警方很快就能冻结账户——大错特错！真相远比你想象的更惊悚：骗子压根不会用自己的银行卡收钱。下面我用一个真实案例，还原骗子的完整洗钱流程：
1. 第一步：诱骗受害者转账
骗子I骗取受害者B的10万元后，绝不会让B直接转账到自己的账户。
2. 第二步：将资金转化为实物/虚拟商品
骗子I会指挥受害者B用这笔钱购买黄金首饰、苹果手机，甚至充值游戏点卡等易变现的物品。
3. 第三步：安排“取货人”交接
骗子会雇佣取货人（可能是被“高薪兼职”诱骗的学生、急于用钱的底层打工人，甚至是另一批受害者），取走这些商品。
4. 第四步：快速变现洗白
这是最关键的一步：黄金首饰卖给金店，手机转手给二手商家，游戏点卡低价抛售——哪怕是粮食等物资，也会被快速转卖，将实物重新转化为现金。
5. 第五步：资金出境
最后通过地下钱庄、虚拟货币等渠道，将洗白后的资金转移到海外，最终落入骗子手中。
为什么普通人容易被冻卡？
因为整个洗钱链条中，资金都在国内普通人的账户间来回流转：警方追查时，能锁定的都是金店老板、手机店商家、游戏代充商家，以及那些兼职取货人的账户。而真正的骗子，可能正在东南亚某个角落坐享其成。
警方为了排查可疑账户、阻断洗钱链条，只能先冻结所有相关账户，再逐一核实是否为洗钱账户或无辜商家——这就是普通人会“莫名其妙”被冻卡的原因，很多人甚至没意识到自己成了骗子的帮凶。
普通人如何保护自己？记住这3点！
1. 来路不明的钱，坚决不收；
2. 高薪兼职取货的工作，坚决不做——没有天上掉馅饼的好事；
3. 帮人转账、过户的请求，坚决拒绝。
记住：天上不会掉馅饼，掉下来的全是陷阱！
热门跟贴