“急用钱想贷款，中介说我流水不够，帮刷流水就能办下来？”不少有贷款需求的朋友，都听过类似的说法。但你知道吗？这看似贴心的帮助，很可能藏着洗钱的“坑”，一不小心就从“贷款申请人”变成了“犯罪分子”。
近日，天门市公安局破获一起涉“两卡”案件，嫌疑人阮某就因为这样的糊涂操作，踩了法律的红线。
2025年10月底，阮某因为手头拮据，急需一笔资金周转，便在网上四处寻找贷款中介。很快，一家“声称无抵押、放款快”的中介机构主动联系了他，让阮某仿佛看到了希望。然而，沟通没多久，中介就抛出了“难题”——银行账户流水不足，不符合贷款审批要求。
就在阮某失望之际，中介又“贴心”地给出了解决方案：“没关系，我们帮你想办法刷流水。你只要用自己的银行卡帮我们提现，就能让你流水达标。”
急于拿到贷款的阮某觉得只是“走个流程”，便一口答应下来。他按照中介的指令，先后用自己的银行卡接收了多笔资金，随后逐一取现，并将现金送到了中介指定地点。
直到被民警抓获并带到办案区，阮某才意识到自己成了犯罪分子的“帮凶”。
事实上，阮某银行卡里接收的每一笔资金，都来自电信网络诈骗的受害人——这些都是骗子通过话术、套路，从受害人手中骗取的“血汗钱”。而阮某所谓的“刷流水”，本质上是在帮助洗钱团伙将诈骗得来的赃款“变现”并转移，让涉案资金脱离警方的追踪视线。
阮某的行为并非简单的“帮个忙”“刷流水”，而是明确的犯罪行为。他明知（或应当明知）资金来源可疑，仍协助转移、掩饰可疑资金，等待他的将是法律的严惩。
阮某的案例并非个例，骗子往往利用群众“急用钱”“想走捷径”的心理，以“刷流水”“提高信用”“保证金”等名义设下陷阱，诱使普通人成为犯罪链条上的一环。
在此，天门警方郑重提醒大家，这些反诈要点，务必记牢！
- 贷款找正规渠道：办理贷款务必通过银行、持牌金融机构等正规平台，切勿轻信网上“无抵押、低利息、秒放款”的中介广告，避免陷入诈骗或犯罪陷阱。
- 刷流水= 踩红线：任何贷款机构都不会以“刷流水”为由要求申请人接收陌生资金并转移，凡是提出此类要求的，一律是诈骗或洗钱陷阱，直接拒绝并拉黑。
- “两卡”不出借、不出售：个人银行卡、电话卡是重要的身份凭证，出租、出借、出售银行卡，不仅可能被用于洗钱、诈骗等犯罪活动，本人还会承担法律责任，影响个人征信。
- 发现可疑速报警：如果遇到疑似贷款诈骗或洗钱的情况，或者发现他人利用银行卡转移可疑资金，立即拨打110报警。
守好自己的“钱袋子”
更要守好法律的“底线”
别让一时的侥幸
换来长久的悔恨
来源：平安天门、楚天网视
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