为精准把握银发经济蓬勃发展的时代机遇，驱动养老金融与财富传承服务迈向更高水平，由盈科全球家族传承中心成都中心与天府家族传承学院共同发起，民革锦江区总支部联合主办的“骏马奔腾·智启传承——2026养老金融与传承服务高质量发展论坛”于1月22日在北京盈科（成都）律师事务所（以下简称“盈科成都”）隆重举办。本次盛会旨在凝聚行业顶尖智慧，共商养老财富管理新生态构建，擘画服务升级新蓝图，为应对深度老龄化挑战、提升国民财富传承品质贡献专业方案与前沿洞见。
本次论坛由华宝信托有限公司协办，并特邀四川财经职业学院银发经济与养老金融研究中心、成都市养老服务业协会、四川省养老服务发展协会金融服务专业委员会、成都金融服务业商会、四川省妇女儿童发展促进会心理健康专业委员会等多家养老金融领域相关机构共同支持并参与专题发言。
活动伊始，民革锦江总支副主委、成都市政协委员周磊先生为论坛致辞。他强调，养老金融是承载着千家万户福祉的系统性社会工程。养老金融的发展关乎金融业的价值重塑与未来格局，呼吁各界不负时代使命，以创新协作助推社会发展。
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权威解读：法律赋能下的服务新范式
由盈科全球家族传承中心成都中心主任彭娟律师带来了《遗嘱信托与意定监护的机构服务新范式》专题分享。彭娟律师结合《民法典》及真实案例，深度剖析了遗嘱信托与意定监护的战略价值。她提到，在老龄化社会与财富传承需求交织的背景下，金融机构与养老机构若能合规、系统地嵌入这两大工具，将打造差异化核心竞争力，为客户提供跨越生命周期的一站式解决方案。
彭娟律师通过典型案例强调了法律工具的实践意义，充分阐释了遗嘱信托的四大优势：确定性（分期给付避免一次性风险）、安全性（资产隔离与管理）、灵活性（动态调整）及持续性（全生命周期服务），为行业提供了清晰的行为规范与业务创新思路。
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跨界融合：共话行业痛点与协同路径
在专题分享环节，成都市养老服务业协会认知障碍专委会主任苏有城先生则从专业照护角度出发，以《阿尔茨海默病防护：从认知理解到系统干预》为题，为金融机构与法律人士提供了理解老龄人群深层需求的重要维度；华宝信托西部中心马文婷女士分享了《特殊需要信托的展业模式与客户价值创造》，通过“睦林守望”社区信托案例，阐释了如何通过信托架构整合多方资源，为特殊人群提供经济保障、生活照料与权益保护，践行“金融向善”的商业模式。
针对“养老金融业务转型的突破路径与生态构建”这一议题，天府家族传承学院院长、四川省养老服务发展协会金融服务专业委员会财富管理研究部部长白云先生系统性地阐释了养老金融领域的政策红利与生态构建战略。白云先生指出，养老金融的本质在于运用金融工具守护生命尊严的系统工程；当前行业面临的核心挑战在于产品同质化与服务供给断层；未来突破路径应致力于构建“金融+服务+生态”协同价值网络。他进一步分析了银行、保险、信托等机构在业务转型过程中的关键发展方向，强调应以养老服务信托作为核心枢纽，通过嵌入意定监护条款与监察人机制，实现资金规划、法律支持与实体服务的高效整合。
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生态协作：遗嘱信托服务合作计划启动
为深入推进养老金融生态共建，本次论坛正式启动了法律与金融跨界协作机制的重要实践——即“遗嘱信托服务生态合作计划”。华宝信托有限责任公司西部业务中心总经理吴俊翔与盈科律师事务所代表彭娟律师共同签署合作协议，标志着法律与金融两大领域在细分服务板块实现深度协同，成为行业从单一业务创新迈向生态系统共建的重要里程碑。
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圆桌对话：老龄客户代表发声，共筑养老金融新生态
在圆桌对话环节，由天府家族传承学院主持开展，盈科全球家族传承中心成都中心、华宝信托有限责任公司、青羊区侨联、四川省妇女儿童发展促进会心理健康专业委员会、中大公证处等机构的专家代表围绕“共建养老金融新生态”这一主题进行了深入探讨。原成飞集团技术中心党委书记、青羊区侨联名誉主席孙为卓女士作为资深客户代表，代表成飞集团近3000名已退休老员工的心声，阐述了高龄群体对财富传承通道的深切期待与迫切需求。她表示，随着老龄化进程不断加快，侨联有许多老人遭遇养老金融诈骗，面临传承规划缺失引发财产纠纷，以及面临子女在海外，老人缺乏照护难题日益凸显，亟须通过法律、金融与养老服务的协同配合，提供更为安全且可持续的解决方案。孙为卓主席倡议行业应更加关注“最后一公里”的服务衔接，借助遗嘱信托、意定监护、生前预嘱等工具，实现财富传承与生命尊严的双重保障，使晚年生活真正“有依托、有温度、有光”。
本次论坛不仅是观点的交流，更是资源链接与生态合作的起点。它成功搭建了跨行业、高层次的对话平台，为西南地区养老金融与家族传承服务的专业化、系统化、生态化发展注入了新动能。未来，盈科全球家族传承中心成都中心将继续秉持专业精神，携手各方伙伴，探索服务新模式，智启传承新未来，为行业高质量发展与社会价值提升贡献持续力量。
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