大瓜！团贷网转移到海外的钱被发现了|上市公司|唐军|团贷网|大股东|股权|陈志

来源：市场资讯

（来源：金融范儿）

唐军（已判刑）：团贷网实控人，2023年因集资诈骗等罪被判有期徒刑20年，目前正在服刑，涉案未偿还金额约348亿元。

唐浩（在逃/关联人）：据做空机构 CapitalWatch 及财经媒体披露，此人是唐军的亲属（疑为兄弟）。在团贷网爆雷前，他涉嫌协助将巨额资金转移至境外，目前长期滞留海外，是司法机关追查的关联人物。

x钱指控

目前关于他“x钱”的说法，主要源自2026年初的做空报告和金融调查，并非法院判决：

指控内容：做空机构称，唐浩利用离岸公司网络，在爆雷前转移了约6.3亿至66.7亿元人民币。这些资金被指通过美股上市公司 AppLovin 进行投资和洗白，甚至与柬埔寨电诈集团（太子集团）的洗钱网络存在关联。

机构反应：2026年3月，摩根大通因“KYC（了解你的客户）合规问题”关闭了唐浩的私人银行账户，侧面印证其资金来源在华尔街存在严重争议。

案件最新进展

如果你是团贷网的出借人，关注点应放在回款上：

兑付进度：法院已完成两轮资金清退，累计兑付比例接近本金的40%。2025年6月进行了第二次清退，目前资产处置仍在持续。

资产追缴：司法机关仍在持续拍卖涉案房产、股权（如派生科技股票），追缴资金进入专用账户，后续还会有分批回款。

去年大家不是都在说，美股AI涨得最猛的不是英伟达，是一家叫AppLovin的公司，一年翻了好几倍，市值一路冲高。

都在吹这是AI应用的未来，把美国资本市场吹得神乎其神。

紧接着更炸的瓜传出来：这家公司背后的大股东，居然是个中国人。

全网瞬间沸腾，都说他眼光毒辣，踩中AI大浪潮赚翻了，把他捧成顶级资本玩家人生赢家。

可没人知道，这个看似光鲜的富豪，背后牵扯着国内一桩惊天大案。

据彭博等财经媒体报道，就连华尔街顶级投行摩根大通，最近都直接关停了他的账户。

这个人是富商唐浩。

唐浩一直都是摩根大通的顶级客户，一年能给银行带来几百万美金的收益。

这么大的金主，照理说平时都是捧着供着，根本就不敢得罪。

那为什么摩根大通突然忍痛割爱，说关就关？

原因是今年一月份

做空机构发布了一份重磅报告，直接把他的背景、资金来源、资本运作全扒了出来，指控他们利用AI公司为非法分子洗钱。

摩根大通立刻启动审查，宁可放弃每年几百万美金的收入，也要赶紧关停账户、撇清关系，生怕引火烧身。

而这份报告，也直接撕碎了AppLovin的AI神话。

这家被吹上天的大牛股，被指控是唐浩用来洗白黑钱的工具。

这个公司的大股东，就是唐浩。

他能把这套玩法玩得这么溜，不是偶然，而是早有实战经验。

当年轰动全国的P2P大案团贷网，实际控制人叫唐军，网传他与唐浩存在亲属关联。

团贷网前后非法集资2535亿，暴雷之后最终有348亿无法偿还，据传闻，绝大部分资金都被唐浩转移到了国外。

而唐军在国内被判了20年，唐浩却在国外花天酒地，继续运作他的资本版图。

而且借着上市公司运作资金这种模式，唐浩也是摸索了很久才成型的。

最早他想走赌场相关路线，还收购了当时最大的线上扑克公司，他早年最知名的操作也都和赌场领域有关。

这里就是关键：唐浩为什么懂资本市场运作？

因为他据传早就帮合肥前首富仰智慧运作过巨额资产转移，实战经验拉满。

当年仰智慧的蓝鼎投资集团出问题，牵扯华融相关调查，想把资产转移海外，找的就是唐浩。

据传闻，两人是在一场私人赌局上搭上线，仰智慧通过赌局向唐浩转移了巨额资金（约150亿人民币），作为资产转移的“买路财”。

之前向太爆料有富豪在赌桌上输了两百多亿，说的大概率就是这件事。

正是这次帮仰智慧跨境转移资产

用资本+赌场结合运作资金的实战

让唐浩彻底吃透了怎么把大额资金从境内转到境外

怎么用上市公司/金融平台做伪装

怎么绕开监管的全套逻辑。

所以后来他操盘团贷网相关资金

再搭上陈志的杀猪盘黑钱

才能轻车熟路地用AppLovin这套更隐蔽的资本运作模式。

后来赌场相关路线风险越来越大，加上流动性不及股市大。

于是，唐浩才转向资本市场，找到了AppLovin。

而这时候，他又搭上了另外一个关键人物——陈志。

陈志在柬埔寨那边，手里有大量杀猪盘、电信诈骗来的黑钱，急需渠道洗白。

两个人一拍即合，AppLovin就成了他们涉嫌共同运作资金的平台。

具体怎么运作？

我给你们完整捋一遍

第一步，源头归集。

陈志骗来的钱都是国内老百姓的，全是小额零散资金，不能直接大额动用，还容易被追踪。

他人在柬埔寨，也没法直接把这些散钱汇总使用，只能通过地下钱庄、虚拟货币、跨境对敲来操作。

所谓对敲，就是钱不跨境，境内人民币走一道，境外外币对应出来，把痕迹彻底抹掉，把散钱变成可控制的大额资金。

第二步，资金分层伪装。

归集后的资金不能直接进上市公司

他们用多层空壳公司

把钱拆小

通过虚假合同

虚假广告

虚假贸易一层层周转

每绕一层，来源就更模糊一层，监管就查不到源头。

第三步，用AppLovin的广告业务做掩护。

这家公司主营移动广告，是天然的伪装场景。

陈志这边买了大量的空壳公司

然后在平台上投广告，钱从壳公司流向AppLovin，变成公司营业收入。

看似是正常商业流水，实际上就是资金洗白的关键环节。

第四步，股权增值变现。

唐浩本身是大股东，公司营收一做高，股价就涨。

他再通过减持、分红、股权质押

把股价上涨的钱套出来

这笔钱就彻底变成“合法”的投资收益。

第五步，闭环回流。

陈志那边的诈骗资金

唐浩这边团贷网转移出来的资金

就这样通过上市公司一圈走下来

全部变成干净的美元资产

再配合比特币或其他去年大家不是都在说，美股AI涨得最猛的不是英伟达，是一家叫AppLovin的公司，一年翻了好几倍，市值一路冲高。