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近日，一对夫妇匆匆走进解放北路支行，神情急切，要求办理1万元取现业务。大堂经理第一时间上前主动问询，客户起初表示，账户内的钱是外地的子女汇来的。但在柜员进一步沟通核实时，又改口称该笔款项是购买理财产品的返现，前后说法矛盾，疑点重重。

凭借专业的风险防范意识，柜员敏锐察觉到该业务可能涉及涉诈资金风险，立即对该账户交易明细展开核查，发现异常情况后，营业经理第一时间拨打110报警。与此同时，大堂工作人员结合当前反洗钱、反诈骗的严峻形势，通过真实案例详细拆解不法分子的常见诈骗手法，耐心向客户讲解资金风险及相关法律后果。

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辖区民警抵达网点后，详细了解事情经过，并与客户深入沟通。客户最终坦言并不认识收款方，表示自己加入了一个“微信财富群”，购买相关理财产品已有一个月，这笔钱正是所谓的理财返现，对方要求其在银行取现后转交给指定人员。民警现场判定，该笔款项高度可疑，存在明显涉诈风险。

在支行工作人员与民警的联动处置和耐心劝导下，客户最终彻底认清潜在风险。随后，夫妇二人被带往派出所做进一步调查核实，目前该账户已被管控。

【来源：山西运城农村商业银行】