2023年7月11日，海越能源根据合同向香港中国中油支付了4046.7万美元用于购买重油，这笔款项通过花旗银行和摩根大通的清算渠道完成，整个流程符合规定，双方都没有提出异议。然而到了2024年5月31日，两家银行才通知海越能源这笔资金已被冻结，原因是收款方被列入美国OFAC的制裁名单，而这份制裁令实际上是在2024年2月2日才开始生效的，距离付款时间已经过去近八个月。
海越能源发现情况不太对劲，他们去查了记录，这才知道银行在2023年8月就已经把款项给冻结了，整个过程既没有提前通知，也没有走正规的法律程序，这就相当于银行自己觉得可能存在风险，就擅自采取了行动，事后才补充说明理由，这种做法并不符合规定流程，更像是凭感觉先动手再解释，让人疑惑银行是否真的有权这么做，如果每一笔交易都靠预先判断来决定是否冻结，那商业往来就会受到影响。
问题在美国的长臂管辖机制上，花旗银行、摩根大行这些机构为了维持美元结算的地位，几乎完全听从OFAC的指令，更麻烦的是它们甚至在制裁措施正式发布前就提前冻结资金，这不是等到法律生效后再执行，而是提前替美国政府采取行动，结果就是非美国企业哪怕完全合法经营，只要被怀疑可能涉及相关情况，资金就先被锁定，这种做法表面上是遵守规定，实际上把金融工具当成了武器使用。
中国方面没有保持沉默，2026年5月2日商务部发布第21号公告，明确指出不承认美方对五家石化企业的制裁，拒绝执行和遵守该决定，这个阻断办法与反外国制裁法、反不当域外管辖条例形成完整体系，相当于划定界线，允许美国处罚本国企业，但不能强迫中国跟随行动。
海越能源是一家国企，这笔资金属于国有资产，造成的损失不能只靠私下商量，必须通过法律程序处理，2026年2月11日，他们在上海金融法院起诉了花旗银行，同年3月5日，又在北京金融法院对摩根大通提起诉讼，索赔金额为2.92亿元人民币，这个事件引人关注的地方在于，以往中国企业遇到类似情况时，大多选择保持沉默或进行私下协调，但这次却直接将美资银行告上了中国法庭，这不是空喊口号，而是真正拿出证据、走正规流程、寻求明确说法。
我还发现一个细节，海越公司提起诉讼的时间，是在国家出台阻断令之前，这说明企业自己先采取了行动，随后国家政策跟进，形成一种配合，这不像过去那种上面发话、下面响应的单向节奏，更像是市场力量和国家意志同时发力，美资银行现在处境尴尬，在美国它们需要配合制裁，在中国冻结行为可能被认定为违法，两边都要遵守规则，但规则互相冲突。
目前案子刚立案不久，还在审理阶段，银行那边还没公开回应细节，但压力肯定不小，毕竟这不是一笔普通欠款纠纷，背后牵着美元体系的规则话语权，普通人可能觉得离自己远，但想想看，如果你的公司跟海外做生意，哪天钱也被“预冻结”，找谁说理。
热门跟贴