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//前言//
澳洲出台新规，
这个月开始，
这些华人从事的热门职业，
统统严查！
澳洲最严新规
受监管企业增至近10万家
今年 7 月 1 日，澳洲反洗钱与反恐怖主义融资（AML/CTF）第二批监管改革正式生效。
会计师、律师、房地产中介等大批华人从业热门行业首次被纳入监管体系，澳洲迎来史上规模最大的金融监管扩张，近十万家机构将受约束，在澳华人置业、开公司、打理资产都将迎来更严格审核。
澳洲反洗钱法规早在 2006 年便出台，早期仅覆盖银行、赌场、汇款公司等金融机构，监管机构 AUSTRAC 被称作澳洲金融系统的 “监控之眼”，专职追踪可疑资金，线索同步移交税务局与联邦警方。
图片来源：au.news.yahoo.com
过往监管力度早已有迹可循：联邦银行因存款机洗钱监管疏漏被罚 7 亿澳元，西太平洋银行违规处罚达 13 亿澳元创下纪录，皇冠赌场也在 2023 年缴纳 4.5 亿澳元罚金。
这次第二批改革补齐监管漏洞，受监管企业从 1.9 万家暴涨至近 10 万家，会计师、律师、地产中介等私营行业也要面临全面监管，全方位追查非法资金。
新规核心逻辑是强制从业者落实客户尽职调查，一旦察觉可疑资金往来，必须向 AUSTRAC 主动上报。
不少华人误以为常规报税不受影响，实则新规划分清晰边界：个人报税、季度 GST 申报、制作财务报表等基础税务业务无需上报，但六类会计师指定服务会触发监管义务，包括房产交易协助、代管客户资产、帮助客户开设公司设立信托、出任挂名董事股东、提供注册地址、代办生意买卖。
即便普通报税业务，今后上门也必须出示身份证件，严格 KYC 身份核验将成为行业常态。
图片来源：au.news.yahoo.com
对于华人投资者、生意人而言，五类交易行为极易触发监管预警，务必提前规避风险。
第一是大额现金购房，单笔现金交易超 1 万澳元，中介、会计师、律师无论资金是否合规，都要提交门槛交易报告。
第二是大额海外汇款无法说明合法来源，跨境资金审查力度大幅提升。
第三是借用亲友名义代持资产，找人代开公司、代持房产必须如实申报实际受益人，隐瞒将面临高额处罚。
第四是身份与交易金额严重不符，例如学生签证人士购置数百万豪宅，从业者有权强制追问资金来路。
第五是拆分交易规避门槛，刻意将大额资金拆分为多笔 9900 澳元操作，系统可自动识别拆分模式，反而会优先标记核查。
最后
过去不少不法分子依靠房产、空壳公司、信托洗白非法收入，专业服务行业成为监管盲区，如今监管链条全面打通，任何资金漏洞都将被收紧。
Reference
https://au.news.yahoo.com/australia-brought-sweeping-laws-combat-194134503.html
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