钟欣律师，执业于北京市炜衡（沈阳）律师事务所，深耕刑事法律实务，长期对接公安、检察院、法院，熟悉各类刑事案件裁量标准与办案实操规则，深耕刑事案件普法与实操辩护。

一、先分清三类金额，避免辩护方向完全出错

1.团伙整体流水：不能直接作为当事人定罪金额，家属需配合拆分个人参与周期外资金；

2.个人账户全部进出账：包含合法工资、亲友往来、正常经营款项，均可剔除；

3.实际诈骗被害人损失金额：仅被害人实际被骗资金为定罪核心，提成、返利、平台手续费可剥离。

二、家属配合律师剔除无效流水实操

1.梳理名下全部银行卡、微信、支付宝完整流水 打印涉案前后一整年交易明细，用表格标注三类可剔除资金：亲友日常转账、工资发放记录、合法经营回款，每一笔附对应聊天、合同佐证。

2.区分参与时间段内外资金 根据入职、离职时间，把未参与业务期间的账户流水单独划出，整理时间线书面说明，提交律师写入辩护意见。

3.剔除他人借用账户、代走账无关资金 提供账户出借沟通记录、实际用款人身份信息，证明对应资金并非本人实施诈骗所得，排除计入个人涉案数额。

打开网易新闻 查看精彩图片

三、针对电信诈骗专项金额辩护配套材料准备

1.证明无接触被害人、无实施虚构事实行为的材料，主张仅对本人接待客户金额担责；

2.分层级区分岗位，底层客服仅对自身跟进被害人损失负责，不承担全团队总金额；

3.跨境涉诈案件，提供出入境、车票住宿记录，扣除未进入窝点的路途时间，缩减参与周期。

打开网易新闻 查看精彩图片

四、金额核减后的量刑配套操作

1.按最终核实后的违法所得全额退缴，不按原始大额流水盲目退款；

2.向检察官提交流水拆分明细表，作为认罪认罚协商从轻量刑的核心依据；

3.整理类案检索需求交由律师，检索同金额、同岗位轻判判例，辅助金额辩护说理。

五、家属高频避坑点

不要自行删减流水明细、不要隐瞒大额合法往来、不要口头向民警主张金额异议，所有金额抗辩必须依托书面证据，由律师在卷宗阶段正式提出。