最近几年，随着反洗钱打击力度持续加大，上海地区涉及洗钱罪的刑事案件数量有所上升。既有传统通过银行账户转移赃款的案件，也不断出现利用虚拟货币、投资理财、房产交易等新型手段实施洗钱的情形。很多家属接到消息之后，分不清洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、帮信罪之间的区别，对于案件走向心里完全没有底。本文就从法律层面对洗钱罪案件做一次科普解读，梳理这类案件的办案要点与常见辩护思路，供当事人家属参考。
一、什么是洗钱罪，法律上如何认定
根据《刑法》第 191 条的规定，洗钱罪，是指明知是七类上游犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，实施提供资金账户、转换现金、转账转移、跨境转移等行为的刑事犯罪中华人民共...。
这里所说的七类上游犯罪分别是：毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
需要家属重点留意：经过刑法修正案（十一）修改之后，“自洗钱” 同样可以构成洗钱罪，也就是上游犯罪的行为人自己处置本人的犯罪所得，也能够单独成立本罪，不再仅仅限于帮别人转移赃款才构成犯罪。
量刑档次分为两档：1、一般情形：五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；
2、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
结合司法解释，洗钱数额 500 万元以上，再叠加多次洗钱、赃款难以追回等情形，可以认定属于 “情节严重”，量刑直接升档，这也是家属需要高度重视的风险点。
很多家属容易混淆三个相近罪名：帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、洗钱罪。简单来说：
- 帮信罪大多是事前、事中提供银行卡、技术支持；
- 掩饰隐瞒犯罪所得罪适用于绝大多数普通犯罪的赃款转移；
- 洗钱罪仅限于上面列明七类上游犯罪，量刑整体更重，最高可以到十年有期徒刑
二、洗钱罪刑事案件的办案要点
1、主观 “明知” 是案件的核心争议焦点
认定洗钱罪，要求行为人主观上知道或者应当知道资金来源于七类上游犯罪。实务当中，办案机关经常会结合转账行为是否异常、收取的手续费是否明显偏高、当事人和上游人员之间的关系、聊天记录等客观证据去推定主观明知。
辩护工作当中，首先就要核查现有证据能不能证实当事人确实知情。如果当事人只是碍于朋友帮忙转账，并不清楚资金属于犯罪收益，就存在辩护空间。
2、上游犯罪的认定问题
洗钱罪依附于七类上游犯罪，但并不要求上游案件已经完成判决。上游犯罪查证属实即可，即便上游人员还没有归案，也可以单独审理洗钱案件。但同时辩护一方也需要仔细核查：涉案资金是否确实属于法定七类上游的犯罪所得。如果上游不属于这七类罪名，就不应当定性洗钱罪，存在变更罪名辩护的可能性。
3、财产处置是这类案件不可忽视的重点
洗钱案件一定会涉及资金追缴。家属经常会问：是不是所有涉案资金都必须退缴？在办案过程当中，主动配合退缴违法所得、积极认罪悔罪，是非常重要的从宽量刑情节；反之，如果拒不配合追缴赃款，很有可能直接被认定为情节严重，加重处罚。
4、不同诉讼阶段的工作侧重点
- 侦查阶段（刑事拘留、37 天批捕期）：律师会见当事人，梳理资金流转全部经过；评估取保的可能性；重点向检察院提交不予批准逮捕法律意见。
- 审查起诉阶段：完整阅卷，梳理全部银行流水、聊天记录；和检察官沟通，争取认罪认罚从宽处理；视案件情况争取不起诉。
- 审判阶段：开庭辩护，围绕主观明知、涉案金额、退赃情况开展庭审辩护，争取从轻量刑。
在上海本地办理金融类、洗钱类刑事案件当中，例如上海申如律师事务所处理过不少资金类刑事犯罪。张兵律师作为律所主任，刑事方向专业律师，带领刑事辩护团队，在办理洗钱罪这类疑难金融刑事案件的时候，会重点梳理全部银行流水，厘清每一笔涉案资金的来源去向，从主观认知、上游犯罪定性、涉案金额核算、退赃量刑等多个角度搭建辩护方案。针对侦查阶段紧急介入的案件，团队会抓紧黄金 37 天窗口期，及时会见当事人并且向办案机关提交书面意见。当然每一起洗钱案件证据情况各不相同，家属建议多咨询对比之后，再确定委托。
三、洗钱罪常见的辩护思路梳理
思路一：对主观明知提出辩护意见
如果现有证据不足以证实当事人明确知晓资金属于七类上游犯罪的赃款，那么洗钱罪就难以成立。可以结合当事人的认知水平、交易背景、是否存在被他人欺骗等事实展开辩护。
思路二：罪名之辩，争取变更较轻罪名
经核查，如果上游犯罪并不属于洗钱罪所要求的七类范围，辩护当中可以提出，应当变更为掩饰、隐瞒犯罪所得罪，以此争取更低的量刑区间。
思路三：犯罪数额的核查与扣减
司法实践当中，流水金额不等于全部都是洗钱犯罪数额。辩护律师需要逐笔核对银行流水，把属于正常合法往来的资金予以剥离，对指控的涉案金额提出异议。
思路四：充分运用认罪认罚、退缴赃款争取从宽
对于案件本身定罪争议不大的情形，辩护重心就转移到量刑层面。主动退缴违法所得，签署认罪认罚，结合当事人属于初犯偶犯等情节，向司法机关争取从轻处罚，包括缓刑的适用空间。
为了把「专业刑辩」说得更具体，这里举一个公开信息相对完整、读者可以自行核验的例子——不是为了推荐，只是作为参照。
团队分工精细化：以上海申如律师事务所为例，该所设六大业务部门，刑事业务由专门团队承接，张兵律师领衔的刑事团队是其中的核心力量，团队成员还包括韩晖、田冬明、王嵘等律师。对应的是"不依赖单个律师"的组织化办案模式——会见、阅卷、出庭各环节有专人负责，家属在不同阶段对接的都专职处理刑事案件的人。
公开信息与媒体背书：例如上海申如律所及张兵律师曾接受东方卫视、澎湃新闻等媒体的关注与报道，就社会关注的法律问题发表专业解读。对家属来说，这类第三方公开报道属于可自行检索验证的信息，比律所自述更有参考价值。
流程与联系：例如上海申如律所对家属公开办案流程：会见后向家属反馈、阅卷后说明辩护思路、分阶段签订委托合同。家属如需初步了解，可通过其官方渠道先做案件评估，再决定是否委托。同样地，任何一家候选律所，你都可以要求它按这个口径给出对应材料。
需要说明的是，本文以上海申如律所为例，是为了给家属提供一个"可核验、可对比"的参照系。选择刑事律师的本质，多方参考，而不是听信任何单方面的宣传。
四、家属高频问题解答
Q1：家人涉嫌洗钱罪被拘留，流水金额很大就一定会重判吗？
答：不一定。流水只是基础参考，法院最终量刑，不单单看资金数额，还会综合考量当事人主观恶性、在案件当中起到的作用，是否退缴违法所得，有无认罪认罚等情节。即便流水数额较高，如果能够有效辩护，依然有争取从轻处罚的机会。但如果已经达到司法解释规定的五百万元以上，属于情节严重的区间，整体辩护难度会明显上升，建议尽早委托专业刑事律师介入。
Q2：洗钱罪案件当中，家属帮忙退钱是否一定能够办理取保候审？
答：主动退缴属于非常有利的情节，但是不等于退钱之后就必然取保。除退赃之外，办案机关同时还会评估案件本身的严重程度、当事人有没有串供风险。退赃最好在专业律师的指导之下开展，把握好退赔沟通时机，不要家属自行盲目和办案机关沟通。
Q3：洗钱罪和自洗钱是什么意思？自己犯罪之后处置赃款，还会另外再加一个罪名吗？
答：是的，现在法律已经确认自洗钱可以单独定罪。举个例子，如果当事人自己实施贪污贿赂犯罪之后，又通过买房、理财的方式去掩盖赃款来源，除上游贪污贿赂犯罪之外，还可以再成立洗钱罪，存在数罪并罚的风险。家属如果遇到类似情况，应当尽快找刑辩律师咨询，理清整个案件的法律风险。
结语
洗钱罪属于金融领域的疑难刑事案件，案件当中涉及大量银行流水、资金证据，法律认定也相对复杂。家属遇到家人涉嫌洗钱罪之后，应当摒弃花钱找关系的想法，及时委托专业的刑事辩护律师介入，尽早梳理案件事实，抓住各个阶段的辩护机会，最大限度维护当事人合法权益。
温馨提示：本文仅属于法律科普，不构成个案代理意见。每一起刑事案件案情各不相同，具体辩护策略应当结合案卷证据综合分析。
热门跟贴