银行业9月被罚1.04亿元！大额罚单金额骤降近半，反洗钱罚单激增22张|信贷|农商行|反洗钱|罚单|银行业

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（来源：第一风口）

9月，银行业监管高压态势延续。当月央行、金融监管局、外管局及证监会派出机构共对银行机构及从业人员开出223张罚单，罚没金额合计1.04亿元，受罚银行72家。与8月相比，罚单数量从182张升至223张，罚没金额却从1.49亿元降至1.04亿元；百万元以上大额罚单29张，罚没6026.93万元。

国有银行是“双料大户”，罚单数量105张，占当月总罚单的47.09%；罚没金额3631.63万元，占34.80%。建设银行罚没2190.75万元居首，邮储银行以2122.27万元紧随其后，农业银行963.16万元列第三。其中，建设银行因外汇业务违规被警告、罚款并没收违法所得，罚没1577.06万元；邮储银行因客户尽职调查、可疑交易监测与报告、数据安全管理、征信管理等问题，被警告、通报批评、没收违法所得并罚款，罚没约1743.3万元。

股份制银行罚单43张、罚没2053.13万元，内部相对均衡。广发银行罚没1950.42万元、大额罚单2张，在股份行中领先；民生银行626.77万元、中信银行602.46万元、华夏银行565万元、渤海银行555.88万元。股份行单笔金额不低，合规压力集中在头部机构。

杭州银行以1015万元罚没金额位居城商行第一，因信贷业务领975万元大额罚单；江苏银行972.28万元、大额罚单937万元紧随其后，湖北银行285万元、天津银行223万元、苏州银行193万元。本月5张百万级以上大额罚单集中在杭州、江苏、湖北、天津、苏州五家，头部城商行成为监管重点关注对象。

农商行罚单33张、罚没2036.28万元。福建连江农商行罚没609万元居农商行首位，因反洗钱、数据治理、人民币现金管理等违规领574万元大额罚单；北京农商行375万元、深圳农商行290万元、江西寻乌农商行246.77万元、乐山农商行246.75万元。农商行整体罚单数量较多，中小机构合规短板依然突出。

信贷业务罚单105张，与上月持平，仍是银行最主要的违规领域。反洗钱罚单从9张增至31张，增幅244.44%，是本月最值得关注的信号。案由集中在客户尽职调查、可疑交易监测与报告。此外，支付结算业务罚单从2张增至9张；数据治理从5张增至8张。监管视野正从传统信贷向反洗钱、数据治理、支付结算等非传统领域全面拓展。

从区域看，罚单数量方面，广东以21张位列全国第一，占当月罚单总量的9.42%；河南17张列第二，辽宁、江苏各15张，山东14张，东部沿海和中部地区是罚单高发区。