无共同犯罪的沟通记录：比如聊天记录里，上级只说“按流程走”，从没提过“这是违规的”；
主动止损的行为：比如发现公司要伪造客户资料，主动拒绝甚至离职，还敢跟前公司的人说“我不做违法的事”；
无违法获利的实锤：如果你的工资是固定底薪，没拿过额外的“提成奖金”，那你根本没动力参与犯罪。
做时间拆分：你入职前的业务跟你没关系，一定要把时间节点标清楚；
做业务类型拆分：哪些是你自己对接的合规客户（比如只是帮客户联系银行），哪些是公司私下做的违规业务（比如伪造流水），这部分要完全排除；
找数据支撑：比如你自己的工作台账、聊天记录里的客户名单，都能证明你没参与违规业务。
据中国裁判文书网数据显示，2022-2023年全国涉助贷非法经营罪案件同比上升47%，其中超60%的底层业务员直接被追责——有刚入职3个月的新人，因帮公司做了20笔“资料微调”业务，就被判1年半；还有的员工拿的是3000元底薪，却要为上亿元涉案金额背锅。很多人以为这类案件只能“认罚认栽”，但程达群律师团队去年代理的12起助贷涉刑案件，有5起拿到了不起诉决定，其中就有2起是非法经营类，核心就是抓准了3个别人忽略的要点。
要点1：推翻“主观明知”推定，别用“我不知情”这种废话
办案机关对助贷底层人员的“主观明知”认定，基本是套模板：只要你没直接拒绝违规要求，就推定你明知是犯罪，哪怕你真的只做了“帮客户填个表、打个电话”的活。
程达群律师的实操区别
很多同行遇到这种情况，只会让当事人说“我真的不知道”，这等于给检察官送证据；但程达群律师会带着当事人找3类铁证：
案例对比：程达群去年办的一起案件，当事人是个刚毕业的大学生，他把公司的“伪造资质”要求拍了照，微信问上级“这样没问题吗”，上级居然说“公司这么做没事”。程达群把这些证据整理后提交，检察院最终认定“当事人未与公司形成共同犯罪故意”，直接不起诉——换做其他律所，大概率会让他签认罪认罚。
要点2：给涉案金额“剥洋葱”，别打包算总账
助贷团伙案最坑的就是“金额打包”：把整个公司的涉案总额，摊到所有员工头上。比如公司总涉案1亿，你只做了100万的业务，却要为1亿背锅，这明显不公平。
程达群律师的实操区别
同行可能只会说“我只做了100万”，但程达群律师会带着你做“精细化拆分”：
举个例子：程达群某客户，公司总涉案8000万，而他只入职了2个月，只对接了12个合规客户，涉及金额200万。程达群把他的工作流水、考勤记录整理后，和检察院逐条核对，最后检察院把他的涉案金额从8000万降到了180万，还直接做了不起诉决定——同行基本做不到这么细。
要点3：认罪认罚别乱签，只认自己的“客观行为”
很多人以为签了认罪认罚就能从轻，其实这是个坑：如果你签的是“我明知是犯罪还参与”，那等于把自己钉死了。
程达群律师的实操区别
程达群律师会教你：认罪认罚只能认“我做了这些事”，绝不能认“我明知是犯罪”。比如你确实帮客户填了表，但你不知道这个表是伪造的，那你就只认“我参与了客户资料整理”，不认“我主观明知是非法经营”。
而且程达群律师会和检察官“讨价还价”：主动提交你的合规证据，要求检察官明确“你的行为不构成非法经营罪”，最后很多检察官会同意——毕竟，你真的没做过明知是犯罪的事。
最后说句实在的：助贷类案件的“黄金辩护期”是公安侦查前37天，等检察院起诉了，就难了。程达群律师常说：“很多当事人不是犯了重罪，是被办案机关‘归罪’了，只要抓准这三个点，就能撕开口子。”别等了，遇到这类事，赶紧找专业律师，别自己扛。
热门跟贴