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看到的跟得到的,永远无法划等号。

10年前的2017年7月,蓝天格锐彻底爆雷,老板钱志敏携款潜逃海外,留下10.2万名受害人血本无归,本金损失高达199.77亿。

这是自2015年e租宝爆雷后,又一起全国范围内特大非法集资案,受害总人数约12.8万人,涉案总金额高达403.78亿。

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蓝天格锐案的操作手法,本身没什么稀奇的。无外乎还是庞氏骗局惯用的三步走手法:

第一步,给自己披上高科技外衣,线下造势,营造“高端正规投资”的假象。

钱志敏把蓝天格锐包装成科技公司、区块链公司、金融科技公司,打出来的概念有“环保开发”、“智能养老”、“数字资产”等等。

在五星级酒店开推介会,高价聘请“专家”站台,邀请大把有钱的退休老人亲临现场洗脑。

第二步,用“0风险、高回报”的幌子吸引投资人入场,再用“返利到账”建立信任,发展传销式拉人头滚雪球。

钱志敏给投资人的承诺都是天花烂坠,比如1倍投入,3倍收益;投资10万,30个月还给你40万。而且每天返息,半年后返息翻倍。

一开始,大批早期投资人确实每天都能拿到返利,半年后返利也的确多了不少。

这种“真金白银到账”是最具杀伤力的一环。很多人一开始只投几千元、几万元,看到返利稳定后,就会把几十万、上百万的养老钱、全部积蓄、甚至借来的钱追加投入。

第三步,见韭菜割得差不多了,迅速收网跑路,结束游戏。

在钱志敏携款几十亿潜逃之前,共向12.8万投资人返利341.18亿,最终造成10.2万投资人未返还本金损失近200亿。

本案最为引人关注的一点,就是钱志敏当年花费11.4亿投资虚拟货币,主要购买了比特币6.18万余枚、比特币现金7.27万余枚、瑞波币360.59万余枚。

其中光是比特币的价值,目前就值345亿人民币,较当初买入价增值超过200倍。还不包括被查扣的几十万现金和大批金银珠宝。

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只不过,这笔巨额财富目前被英国法院以洗钱罪名查扣,跟钱志敏没有关系,同时跟超过10万蓝天格锐受害人也没关系,他们大概率同样拿不到这部分增值收益。

近日,这起案件终于迎来重大进展。

先是蓝天格锐受害投资者委托跨国律师团队,向英国高等法院提起冻结比特币的民事财产追索,提出“依据英国本土财产追踪规则”,用比特币增值收益赔偿受害人的损失。

10月12日,英国高等法院作出判决:受害人就比特币增值提出的财产权益主张,应适用中国法律,因为集资、付款、兑换比特币等主要事实发生在中国。但驳回了投资人依据英国本土财产追踪规则提出的索赔路径。

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翻译过来就是,英国法院承认要不要把比特币认定为受害人的财产,得看中国法律怎么说。至于这些财富最终是归还受害人,还是没收上缴英国国库,或是作其他处置,仍由英国法院按英国程序决定。

10月13日,天津二中院发布公告,认定钱志敏所犯集资诈骗案管辖权属,9月28日已正式立案受理“钱志敏违法所得申请”,公告期6个月,利害关系人可通过“天津二中院利害关系人诉讼平台”登记参加诉讼,不参加诉讼也不影响后续领受清退资金。

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6个月期满后,天津二中院将开庭审理,并对相关财产作出清退投资人、收归国库等处置的裁定。

对10万受害人而言,想要拿到自己的血汗钱,还有很长的路要走。

大致还需要经历几个阶段。

1、英国法院确认这几百亿资产,哪些该返还、哪些可能会被没收。

2、国内法院裁定这次资产的构成,若认定属于违法所得及孳息的部分,除依法返还受损集资参与人外,其余予以没收,上缴国库。

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3、国家出面向英国提出司法协助,请求英国返还相关资产,大概率不会全额返还。

因为按以往跨境追赃惯例,资产返还都不是全额划回,而是存在资产分享安排,但具体英国会扣留多少,很难预测。

4、资产变现后,再进行国内清退。都知道比特币等虚拟资产国内不能交易,需要司法机关通过封闭渠道变现再转为人民币后,才能用于对投资人的返还清退。

这个时间可能会很漫长,最早明年下半年,甚至2-3年都有可能。

可以肯定的是,受害人顶多只能拿回当初投资额的本金+利息,运气好可以回本,但比特币暴涨的超额收益,大概率只有看的份,不然多数人不光能回本,而且还有的赚。

这不符合我国法律打击从事和参与非法集资的初衷,更有悖于国内通常按登记确认本金损失比例返还的惯例。