数字“慧眼”，精准甄别非法集资风险|人民法院|刑事案件|民商事|法官

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编者按

数字法院建设是司法领域实现全面数字赋能、全程预警监测、保障适法统一、提升司法质效的一场重塑性变革。2023年以来，上海法院以场景建设、数字建模为重点，大力推进数字法院建设，开创审判工作现代化建设新局面。《上海数字法院》专栏持续关注数字法院建设，讲述我们如何通过数字改革向“数据”要质量、向“技术”要效率、全方位赋能人民法院工作的故事。

民商事合同纠纷中潜藏的非法集资线索甄别，

是司法审判领域的重点难点问题。

以往，因集资参与人“隐而不宣”涉刑信息、

法官信息查询权限受限等因素，

部分案件可能出现刑民混审、适法不一等情况。

依托数字法院建设，上海法院创新研发“民商事合同纠纷涉非法集资甄别预警”应用场景，推动案件审理从“被动查漏”向“主动甄别”转型，实现全流程、数字化、精准化风险预警，为司法审判装上“智慧眼”。

破解刑民交叉识别困局

在民商事审判实践中，一些非法集资行为往往披着合法合同的“外衣”，涉案主体多元、法律关系交织、资金流向复杂，给刑民界限划分带来不小挑战。加之民商事案件中，部分集资参与人、涉刑当事人刻意隐瞒案件涉刑事实，而承办法官缺乏跨域、跨案的全面信息支撑，可能因关键信息遗漏导致裁判偏差。

面对海量案件与隐蔽线索的双重考验，数字化转型成为必然选择。为实现“早甄别、早处置”目标，上海市嘉定区人民法院积极申报研发“民商事合同纠纷涉非法集资甄别预警”应用场景，聚焦涉非法集资线索的自动识别、智能推送核心需求，构建全链条解决方案。

图片源自网络

“民商事合同纠纷涉非法集资甄别预警”场景借助数字技术打通数据壁垒，自动抓取案件当事人信息、关联案件数据等关键内容，通过智能比对精准识别潜在涉刑线索，生成清晰的法官待核查线索清单，实现一键提示、精准预警。

如今，该场景已稳定覆盖全市民商事案件审理各环节，改变了案件甄别“人工排查”的传统模式，推动非法集资治理从“个案被动应对”向“系统主动防控”转型，迈入“数字改革赋能”新阶段。

绘就精准司法实践答卷

数字技术的深度应用，让刑民交叉案件甄别踩准“精准节奏”，带来可感知、可量化的司法成效，既实现风险案件的及时预警，更筑牢了案件审理的“差错防线”。

该应用场景嵌入测试期间，上海市宝山区人民法院受理的一起民间借贷纠纷案触发自动预警，系统明确提示该案被告涉及非法集资类刑事案件，建议承办人审慎核实案件事实并依法处理。承办法官收到预警后及时开展核查，借助线索厘清案件核心争议点，有效规避了裁判偏差风险。事后法官反馈，该场景的精准提醒为审理工作提供了重要参考，切实提升了案件审理质效。

此外，该场景在立案初期的风险拦截作用尤为突出。上海市奉贤区人民法院受理一起借款合同纠纷案后，立案次日便收到场景预警，提示该案被告涉及非法集资类刑事案件。经核实，确认案件涉嫌刑事犯罪后，法院依据民事诉讼法及相关司法解释规定，依法裁定驳回起诉，避免了错判风险。

截至目前，上海法院“民商事合同纠纷涉非法集资甄别预警”应用场景已累计推送预警信息480条，法官反馈有帮助率达84.33%。

下一步，上海法院将持续推进跨部门数据共享与协同机制，进一步打通信息壁垒，通过构建数字化治理体系，在涉非法集资案件金额认定、证据核查、追赃挽损等环节实现更大突破，以数字赋能推动司法质效全面提升，为防范化解金融风险、维护经济社会稳定提供更加有力的司法支撑。