“货款”还是“还贷”？
柜台前客户不断改口的说辞
漏洞百出
银行职员敏锐捕捉到异常
警报直传反诈中心
民警火速出动
在转账指令生效前的最后一刻
按下“暂停键”
成功冻结23万元被骗资金
守护了群众的“钱袋子”
“您好，请问办理什么业务？”
2025年12月24日下午4时许
冬意渐浓，天色微沉
广发银行后湖支行内
柜员王先生接待了神情紧张
自称“公司法人”的客户雷某
对方要求银行将刚入账的23万元
转至他行账户
然而经核查发现
该卡5日前于河南南阳开办
此前卡内仅存入过200元
此刻却突现苏州陈先生的大额存款
面对追问
雷某先称“货款”又改口“还贷”
言辞闪烁
这一异常立刻引起王先生的警觉
于是立即依托“警银联动”机制
将信息同步至武汉江岸区反电诈中心
了解情况后
反诈中心民警吴冬妮、秦扬帆
迅速展开研判
发现异地新卡、即收即转
轨迹可疑
“情况异常，可能涉诈！”
吴冬妮将信息推送至资金研判组
秦扬帆则同步联系后湖街派出所
请求民警火速赶往现场核查
时间一分一秒流逝
研判工作紧锣密鼓地展开
民警很快发现
汇款方陈先生
正是当日江苏省反诈中心
发出的资金预警对象
——
他很可能正在遭遇诈骗！
一条跨省协作的请求迅速发出
“你是雷某吗？请跟我们到派出所核实情况！”
几乎在同一时间
后湖所民警梁浪奇
带领辅警唐瑶抵达银行
将尚在柜台等候的雷某当场控制
通过核实
民警发现了其被人指导话术
前往银行进行大额转账的聊天记录
“有贷款快逾期了，我怕影响征信。”
经讯问
雷某交代
自己因急需偿还贷款
在网上结识了一名
自称“龚总”的男子
对方以“协助办理大额贷款”为诱饵
指引他远赴河南开办银行卡
并承诺事后帮其还贷
24日
在“上线”的遥控下
他账户里收到了来路不明的23万元
随即被要求立即进行转账操作
尽管心中隐约觉得
“资金来源不太正规”
但在贷款压力
与对方许诺的利益驱使下
他仍选择了配合
就在雷某被成功控制的同时
从江苏传来了好消息
当地民警已成功对陈先生
进行了紧急劝阻
经提醒
陈先生恍然意识到
自己陷入了诈骗圈套
而那笔已汇出的23万元
由于武汉、江苏两地警方
快速联动与银行的关键止付
已被及时冻结，分毫未损
目前
被诈资金23万元已被警方及时止付
案件还在进一步侦办中
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