美国联邦检方近日公布的一起案件，让人难以置信。
一名加州房主在完全不知情的情况下，被一个房地产诈骗团伙“卖掉了房子”。等他意识到事情不对劲时，贷款已经发放，产权已经转移，而钱早已被迅速花掉。
这起案件的核心人物，是63岁的房地产经纪人 Glenis Cardona。
检方指控，她与Ivan Reyes、Arshak “John” Akopyan 以及仍在逃的 Basil Tikriti 合谋，通过伪造身份和房产文件，将位于加州伯班克的一套房屋在房主毫不知情的情况下出售，并成功骗取了接近百万美元的贷款。
这套房屋的市场价值约为150万美元。
根据美国检方的起诉文件，Cardona首先通过自己经营的公司 Golden Escrow 获取了一份房屋报告，以确认房屋是否存在抵押或债务问题。报告显示，这套房产仅存在一项与儿童抚养费相关的债务，产权状况相对“干净”。
在随后被警方获取的短信中，团伙成员在提交托管信息后曾在群聊中写道：“我们一起从中赚一笔。”
接下来，整个骗局进入执行阶段。
检方称，团伙成员开始伪造完整的房地产交易文件，包括虚假的身份证件、购房合同、产权转让文件、抵押贷款文件以及贷款申请材料，并安排假冒的公证流程。
为了让交易看起来真实，他们还找来了两名男子，分别扮演“房主”和“买家”，并为二人制作了假的驾照，以便在公证时使用。
这些伪造文件随后被提交给贷款机构。贷款方在审核后认为这是一笔正常的房屋交易，并最终批准了一笔价值97.5万美元的贷款。
贷款获批后，银行将超过96万美元的资金汇入Cardona的公司账户。
根据起诉书，当天Cardona就将6万美元转入个人账户，其中18250美元被用于在一家汽车经销商处购车。检方还指出，她随后在Target、TJ Maxx、Coach和Nordstrom Rack等商店进行了多笔消费，这些支出与她以往的消费记录明显不符。
这起案件最令人震惊之处在于，受害者并不只有房主一人。
真正的房主从未挂牌出售房屋，却在法律上失去了产权；与此同时，一名以为自己完成合法购房的男子，如今却需要承担97.5万美元的房贷，因为银行发放的贷款是真实存在的。
案件最终曝光的方式也出人意料。房主并不是通过银行或政府部门得知异常，而是接到了一家珠宝店的电话。店员在核实一笔交易时，发现来电显示使用的是他的姓名，于是拨通电话确认，这才让房主第一次意识到自己的身份可能被盗用。
联邦调查局随后于2024年1月展开调查。目前，Cardona、Reyes 和 Akopyan 已被逮捕，Tikriti 仍在逃。若罪名成立，四名被告每人最高将面临30年的联邦监禁。
当天汇率
1 美元=6.90人民币
热门跟贴