近期
一种新型洗钱方式悄然兴起
临沂市兰山区多家实体商户
在不知情的情况下被电诈团伙利用
成为电信网络诈骗洗钱的帮凶
以下是几种针对
实体商铺的真实案例
请广大商家提高警惕
防患未然
手机店
王先生在兰山区经营一家手机专营店，3月9日，王先生收到一好友申请，通过后，对方称想要购买3台某品牌手机，向王先生咨询价格后，对方让王先生提供店铺收款银行账号，次日，王先生收到了25000元银行转账。10分钟后，一男子到店将手机取走。当晚，王先生突然发现自己的银行卡被冻结。后与公安机关取得联系后才得知，因王先生的收款账户有受害人账户的资金汇入才被进行了紧急止付。王先生尝试再次联系购买人，却发现已经联系不上。
电缆店
4月11日，一客户添加兰山区某电缆店老板为好友，称其要购买30盘电线，共计5000元，客户称自己有事，不便到店取货，于是向赵先生索要收款银行账号并转账，半小时后，一网约车到店为该客户运走了货物。次日，赵先生发现自己的银行卡不能支付，到银行查询后才知道昨日收到的5000元为涉诈资金，银行卡已被冻结。
黄金店
4月15日，兰山某金店店主刘先生迎来一个“大客户”，称要购买10万元的黄金送亲戚，刘先生向“大客户”推荐了几款后对方爽快答应，让刘先生提供银联收款码，称让其家人给刘先生转账。收到对方10万元后，次日，客户安排人将购买的黄金取走，而刘先生的银行卡因为流入涉诈资金，账户被冻结。
烟酒店
6月10日，烟酒行店主马女士接到一陌生女子电话，称其要购买烟酒，双方添加好友后，该“客户”称公司送礼，要采购4箱名酒、1条香烟。谈好价钱后，“客户”让马女士提供收款银行卡号，很快马女士便收到了6.8万元的转账，该“客户”称自己在外地不方便来店里取货，安排其朋友到店将烟酒取走。然而当日下午15时左右，马女士想要用银行卡转账时，却发现自己的银行卡被冻结。
套路揭秘
以上均为兰山区近期发生的真实案例，电诈团伙为快速洗钱，通过到店或添加店主好友等方式取得联系，以购买电子设备、高档烟酒、黄金珠宝等贵重商品为由，设法获取实体店商家的银行卡号、银联收款码等信息，随后转入涉电信网络诈骗赃款，完成实体商品交易进行洗钱。
电诈分子一旦得手，商家的交易账户就会因“涉诈资金流入”而被公安机关依法冻结，商户个人会成为公安部“涉案两卡线索关联人员”，其名下账户还可能被列入涉诈风险账户黑名单！
提醒
广大商户在经营时务必提高警惕！谨慎接收网络订单和大额线下订单，在使用银行卡等进行交易时，一定要注意核实对方身份，尽量选择现场支付，拒绝接收来历不明的钱款，不给骗子可乘之机。要注意保护个人信息，不要轻易向第一次交易的陌生客户提供自己的银行账户或银联收款码，避免成为骗子洗钱的工具。当交易金额较大时，如客户提出非面对面收款等交易方式，或当面交易时举止可疑，应提高警惕。发现银行账户出现异常，请及时联系银行查明原因，如被公安机关依法管控，务必积极配合公安机关调查取证。
扩散！周知！
来源 ：兰山公安
编辑：小M 二审：徐帆 三审：丁文成
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