齐鲁网·闪电新闻11月27日讯（山东台综合广播 王小茜）为深入推进2024年涉诈涉赌“资金链”治理，建行山东省分行不断提高防范、打击电信网络诈骗犯罪的精准度，完善技防体系，提升预警拦截有效性，健全风险防范体系，提升可疑交易监测精准性和有效性，保障正常生产经营生活和群众生活便利。
银警协作堵诈骗 群众资金终保全
日前，建行德州乐陵支行营业室迎来了一位神色焦急的客户。原来，这名客户在路边参与了一个扫码领奖活动，随后竟发现银行卡内五万元余额被无故转走。
听完客户讲述后，值班大堂经理王春华反应迅速，第一时间指导客户及时办理银行卡临时挂失，并积极安抚客户情绪，协助客户报警处理。在乐陵市公安局的协助下，王春华发现这名客户银行卡内的五万元资金在三方平台处于冻结管控状态。建行德州乐陵支行员工仔细研究客户使用的第三方程序，最终找到了关键的“撤销”按钮。随着轻轻一点，五万元资金成功追回，客户悬着的那颗心这才终于落了地。
为避免此类诈骗再次发生，建行德州乐陵支行工作人员耐心地为客户分析诈骗套路，很多看似诱人的扫码领奖活动背后，往往隐藏着不法分子的诈骗陷阱，切勿贪图小利，否则很容易上当受骗。客户在经历了这场有惊无险的事件后，对建行的认真负责服务态度非常认可，也对建行的优质高效服务表示感谢和表扬。
“在未来的工作中，我们将持续深化警银协作，致力于成为更有担当、更有价值的金融服务者。”建行德州分行相关负责人表示，他们将继续秉承优质、文明、高效的服务精神，一如既往地与公安部门做好合作，全力以赴守护好群众的财产安全，为进一步打击违法犯罪做出更大贡献，以实际行动帮助百姓守好自己的钱袋子。
记者了解到，为加强银警联动，建行山东省分行研发上线“山东分行潜在受害人保护性止付”项目，对潜在受害人实现自动保护性暂停非柜面管控、提前解除管控、到期后自动解控等功能，从浙江公安系统接入的断卡线索、每日涉案卡、涉诈收款卡等数据，由反赌反诈系统根据风险程度自动采取管控措施，有效提升技防能力。
监测异常账户 铸牢反诈第一防线
近日，一名客户前往建行曹县东城支行柜台领换卡，柜员发现该客户有疑似涉案账户预警，于是呼叫主管前往柜台协同核实，经过查询客户流水以及冻结记录，发现该客户曾有紧急止付记录，并备注受害者报警等字样，账户明细也显示，受害者李某分两次转入大额资金后，资金分多次转给不同的人。经询问，该客户表示不认识给他转账的人（受害人李某），并且表示转账只是帮朋友的忙。柜员和主管立即心生警觉，果断拨打110报警中心电话联系反诈中心，警方将嫌疑人带走，并于当晚回复确定该客户涉及转移诈骗资金。
近年来，建行山东省分行加强员工反诈意识培训， 提升有效识别涉案账户、快速处置等能力，为群众财产安全保驾护航。
根据涉赌涉诈典型交易特征与作案手法变化，建行山东省分行开展“精锐行动”，对存量账户滚动排查，按照涉诈风险由大到小、非柜面限额由高到底，做好重点存量账户排查。
推进中老年客户反诈宣传 夯实资金安全防火墙
近期，一名老年人来到建行龙口芝阳支行办理柜面3万元取款业务，账户显示该笔资金由他人账户当日转入，柜员心生警惕，于是询问资金用途，这名老年人称老伴因心脏搭支架住院急需用钱。进一步询问汇款人时，这名老年人却含糊不清，并且一直看微信聊天记录。柜员判断情况异常，便汇报网点负责人。网点负责人获得老人同意后查看其手机相关记录，发现相关转账聊天记录中有“扶贫”字样，并且老人手机中有多个扶贫群，遂与老人进行深入沟通，了解资金详情。经网点员工判断，该情况涉嫌为诈骗分子转移涉案资金，柜员立即为客户做了保护性止支付并报警处理。
警方初步判断，嫌疑人以下发“扶贫款”为由，运用传销的模式为老年人洗脑，让其充当电诈“工具人”，帮助支取现金，然后再向嫌疑人提供的其他银行卡存入款项，实际是转移诈骗资金的一种洗钱手段。
中老年人是反赌反诈宣传教育的重点群体，建行山东省分行严格落实柜面业务审核要求，了解客户取现、转账原因及用途，及时识别风险隐患。加强中老年人反诈宣传，教育客户警惕陌生人提供的各类短信、陌生来电，慎重加入各类微信群，抵制诱惑，避免上当受骗成为电诈“工具人”。
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