反洗钱小锦囊在手 不做洗钱“白手套”

我国《刑法》第一百九十一条【洗钱罪】：

是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的行为。

比如，为犯罪分子提供金融账户，或者将财产转换成现金、金融票据、有价证券，或者通过转账或其他支付结算方式转移资金，或者跨境转移资产，又或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为等。

● 洗钱为犯罪活动所获资金进行转移和掩饰，使不法分子达到占有非法资金的目的，而这一行为也会帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。

● 洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。

● 洗钱活动损害合法经济体的正当收益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，甚至影响金融市场的稳定。

● 洗钱犯罪活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

◆ 通过境内外银行账户过渡，使得非法资金进入金融体系；

◆ 利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

◆ 利用别人的账户提现，切断洗钱线索；利用网上银行等金融服务，避免引起银行关注；

◆ 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

◆ 通过买卖股票 、基金、保险或购买房产、彩票等方式进行洗钱。

“反洗钱”是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的洗钱活动，根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，采取相关措施的行为。

★ 选择安全可靠的金融机构，并主动配合金融机构进行客户身份识别；

★ 不要出租或出借自己的身份证件、支付宝账户、微信账户、银行卡、U盾和支付二维码；

★ 不要用自己的账户替他人提现（包括银行卡账户、支付宝账户、微信账户等），不要参与“跑分平台”网络兼职；

★ 远离网络洗钱陷阱，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生人汇款或转账；

★ 勇于举报洗钱行为。

天上不会掉馅饼，掉的是陷阱，

切莫因为蝇头小利毁了自己的一生。