2021年,诺亚财富全面启动从理财师“端到端”服务客户,到“铁三角”模式服务客户的变革,推动基本法从“佣金驱动”,到以理财师“任职资格、有考有评、导向协同”驱动的变革。过程很不容易,但是取得了不错的成绩,客户满意度也有了很大的提升。

对于诺亚财富为什么要变革,从“产品驱动”到“以客户为中心”,诺亚财富掌门人汪静波在年初的一封内部信中,给出了自己的答案。

汪静波指出,诺亚的变革,从“认识自己”、知道自己的生态位开始。未来的诺亚定位是“主流金融机构的补充”,是专注服务高净值客户、“百里挑一”的财富管理公司。我们要时刻保持对金融行业的敬畏之心,尊重行业常识。诺亚要从“产品驱动”到“以客户为中心、以生存为底线、以奋斗的专业人为本”,连接全球卓越资产管理公司。

她还进一步指出,2021年行业发生了很多极端的事情,诺亚还能相对从容,有健康的收入、没有负债、利润创新高,代表着诺亚相对于某些公司,存在一定的认知优势。

所谓的优势和成功,就是能够不断地绕过陷阱。公司所具备的优势,从来不是不犯错误或者不遭遇风险事件,而是穿越风险的能力。不是运气好没有踩雷,而是因为认知所构建起来的某种能力,让诺亚跟这些地雷没有发生关系。

汪静波表示,诺亚变革的底层,就是诺亚要打造的新文化:诺亚人必须具备追求真相的精神。公司要构建这样的土壤,为愿意终身学习,追求真相的人提供舞台,通过让这些人成功,从而让公司成长。

面对问题,诺亚人要追求根本解,而不是现象解。为什么会出现这样的问题,这个问题的本质是什么?如果没有对真相的追求,很多问题可能都没有答案。

“诺亚过去18年,是通过产品驱动的方式来推展业务,产品是我们的发动机。我们用产品来服务客户,也顺应了财富管理行业的发展。”

汪静波强调,今天诺亚提出来,从“产品驱动”到“以客户为中心,以生存为底线”的转变,我们可能需要一个全新的经营假设,理解客户需求,引领客户需求,为客户创造价值。对于价值创造的过程,重新识别,根据价值创造,进行分配。价值创造的过程是以客户及其客户体验为中心。新的经营假设为诺亚的经营管理带来全新的启示和要求,公司和客户之间的互动方式成为诺亚创造客户价值的核心场所。

“对于诺亚而言,我们需要全新的经营能力,我们需要不仅仅是理财师与客户互动,而必须是公司建立组织能力,立体和矩阵式地与客户互动,知行合一,以行践言。”汪静波表示。