Hello，我亲爱的小伙伴们，马上就要黑五了，各大商场的优惠活动力度那是不比双十一差，大家的购物list是不是已经准备好了？不晓得大家最后激情刷卡的时候有没有发现，现在的POS机那和过去真的是不一样了~

过去的POS机，总是插着一堆线路，但凡想挪个位置那是真费劲，现在的POS机不仅能刷卡，还能直接扫二维码，而且都是无线配置，店员可以带着到处走，再加上现在的POS机费率低、支付公司活动多，有些店铺会同时使用多台机器，方便客户支付使用。

不过，现在有一些不法分子盯上了POS机，做起了一些有“判”头的秘密活动。

- 案例1 -

一名自称“李某”的业务员来到苏某的烟酒店中，提出借用店内的POS机刷卡套现，承诺事成后按一定比例支付“好处费”。虽然苏某感觉“李某”要求转移资金的方式异常，但见有利可图，还是选择帮忙，之后，苏某按“李某”的要求，陆续帮其套现40余万元。“好处费”还没拿到多少，苏某就被当地警方找上了门，这时他才知道，原来自家的POS机已经成为了境外电诈分子转移赃款的一环，自己在利益驱使之下，也成为了犯罪分子的“帮凶”。

- 案例2 -

年初，某市警方成功破获一起特大洗钱案件，全链条打掉一个非法支付结算业务的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人张某等10名，扣押POS机6台、银行卡50余张。经调查，张某为牟取暴利与地下赌场老板勾结，注册了多家空壳公司并申请了多台POS机具，并组织多人利用POS机收取赃款，虚构交易，再套现结算，从中抽取最低3%的佣金，被抓获时该团伙累计结算套现5.03亿元，非法获利200余万元。

利用POS机洗钱通常使用以下方式：

1.刷卡套现。刷卡套现可以说是最常见的方式了，犯罪分子与商家谈好返利，直接在POS机上进行虚假交易，现场提取现金；

2.分散交易。不法分子通过注册的空壳公司或合作的商户，申请大量POS机具，将大额资金分散转入不同的账户中，通过以整化零、小额拆分，使得银行、警方等不易察觉异常交易。

此外，还有部分不法分子通过虚假退款、虚构销售的方式，在POS机上模拟真实交易过程，再将非法资金转移到自己手中。

小茶馆经常提醒小伙伴们要保护好自己的身份信息、银行账户及网络支付账户，今天咱们再加一条，希望屏幕前的朋友们注意POS机的使用安全，切勿因为眼前小利而出售、出借POS机具，让自己成为了不法分子们“play”的一环。