撰文 | 大卫
编辑 | 茶茶
8月20日晚，在国内有关部门、我驻泰国使馆和泰国执法部门的大力协助下，公安部“猎狐行动”工作组将涉嫌组织、领导传销活动罪的特大经济犯罪嫌疑人张某某从泰国成功引渡回国。此案系1999年中泰引渡条约生效后，中国从泰国引渡的首名经济犯罪嫌疑人。
据悉，公安部公告中的“张某某”本名张誉发（Tedy Teow），是马来西亚诈骗集团MBI的创始人。
据媒体报道，MBI集团成立于2009年，2012年以来，该公司在网络上设立了“mfc”游戏理财创富平台、“mti”网络传销平台。通过这两个平台，“MBI集团”在我国境内共发展会员1105万人次，下线层级多达1357层，诈骗金额高达5000亿元。
01
打着虚拟货币名头的传销
2015年，乘着虚拟货币的东风，马来西亚华人张誉发设立了一款“只涨不跌”的MFC游戏代币理财，并设计除了一套比其他虚拟货币更加吸引人的交易规则，包括易物点、华克金等虚拟币，引得人们为之疯狂。
MBI所创立的投资模式，需要参与者前期最少100美元的投入，获得MBI所发行的“易物点”。所谓“易物点”只涨不跌，而且每年公司都会分几次配送，投资者所持的易物点将会增加，前期投入越大、收益越多，这是所谓的“静态收益”。此外，参与者如果介绍新人加入，包括新人及其之后所推荐人的投资，按比例都会有奖金归于介绍人，这些则是“动态收益”。
真正使参与者呈几何倍数增长的还在于动态收入，也就是发展下线的奖励。这就是传销的本质，只不过用一些新奇的“概念”迷惑大众。根据央视新闻报道，和大多数传销组织一样，MBI集团也设置了直推奖、对碰奖、代数奖等奖励，根据发展下线的数量和投资额，以代币形式发放“奖励”，不同的用户名和和id号按照三角布局形成金字塔网络，每拉入一个新人，就有成倍的奖励。
据了解，申购MBI 700元到35万元不等的虚拟币，可以获得10%到200%不等的年度收益率。如果发展新会员，还有不同层级的奖励。直推奖，可以获得下线会员投资额的6%-10%；对碰奖，可以拿到下线会员左右两区会费6%-10%；领导奖，得到下线甚至第六级会员对碰奖4%。
由此MBI的诈骗网络通过人传人的方式在全国各地蔓延，参与者多为五六十岁的中老年人。打着游戏代币理财的幌子，在网上设立MFC代币理财平台，将其推出的易物币打造成虚拟货币，通过在线商城购物，线下商家交易等方式使易物币发生流通，再通过举办宣讲会等形式公开宣称投资虚拟币“只涨不跌”等谎言以高额回报为诱饵大肆发展下线。
而为了让MBI看上去更正规，张誉发在对外宣传的过程中，声称MBI是一个跨国大公司，投资有当下赚钱的众多行业，房地产、各类连锁酒店超市等等；而且已经获得国家专利，并在美国市场获得了广泛认可。
他花大价钱买通马来西亚卸任的一些要员，担任公司顾问。有了官方背书，可信度大大增加。
然后，他又请明星站台，巫启贤等明星一度和张誉发来往密切，MBI还曾赞助巫启贤演唱会。
此外，张誉发还大搞慈善，以此来提升自己的公众形象并吸引更多的投资者。
同时，MBI的代币还可以到MBI公司的酒店、商场去消费，也可以在“M粉”之间交易买卖，增加了流通性，于是，很多人口口相传，买此理财能够“在正规公司里躺赚”，吸引了一大波又一波人入局。
在马来西亚发家后，MBI也将手伸向了中国，寻找更多的“接盘侠”。2012年，何振球、古希萍通过张誉发加入MBI，并将MBI带入中国。那时候，何振球被信徒称为“中国股神”，他声称这种模式可以让人人都“被迫”成为富翁。
许多人经不住诱惑，纷纷在MBI这个“游戏投资平台”上出钱购币。
雪球越滚越大，一时间仅国内就有超200万人选择投资，MBI短短几年疯狂敛资5000亿！
如今看来，张誉发使用的是典型“庞氏骗局”手法，即用新投资者的资金支付旧投资者的收益。
这种模式使得早期投资者能够获得看似可观的回报，从而吸引更多人加入，形成一个不断扩大的资金池。但在巨大的利益诱惑面前，还是有数百万人掉入了陷阱。
02
入狱复出仍不悔改
2017年，张誉发和MBI引起了我国警方的关注。据2017年11月报道称，经过长达一年的前期侦查，上海警方成功破获“MBI”国际集团涉嫌组织领导传销活动案。11月8日凌晨，警方在全市多个区开展集中抓捕行动，共抓获犯罪嫌疑人40余名。
在这次行动中，中国负责人何振球、古希萍等12人因犯组织、领导传销活动罪，分别被徐州法院判处有期徒刑8年到1年半不等，并处罚金60万到10万不等。
与此同时，马来西亚展开代号为“代币行动”（Ops Token）的反“金字塔传销”行动，张誉发的豪宅被搜，90多个户头、过亿资金被冻结，张誉发入狱。
然而让人没想到的是，张誉发凭借在马来西亚的政商关系，入狱没多久就被成功保释。
出狱的张誉发摇身一变，加入了WCO世界加密组织，成了国际区块链天使投资人。彼时，仍有众多投资者相信，MBI集团实力雄厚，会挺过这段难关。
2018年5月，据马来西亚《星洲日报》报道，张誉发被当地法院提起公诉。此前，马来西亚警察总部冻结了张誉发在马来西亚的所有资产，并将其列入高金融风险黑名单。此时，投资者们还对MBI抱有幻想。直到2019年，MBI集团的资金链断裂，总部失联，整个庞氏骗局无法维持。
东窗事发后，100多名中国人集体下跪，涕泪交织，哭求马来西亚政府出面“做主”。除了中国公民，还有570多名新加坡和当地公民，报案后聚集于当地警局对面。他们集体要求警方介入调查MBI背后的公司，给他们一个说法。而这些人，也只是被MBI骗得倾家荡产的200万中国人中的一小部分。
中国驻马来西亚领事馆对此连续发布了五次声明。但马来西亚官方却并无太多反应，民众的游行和抗议都石沉大海。“傲慢”的MBI集团更是不为所动，甚至都没有派出公关人员前来交涉。张誉发依然逍遥法外，未能被捕归案。
他流窜至泰国，在寺院剃度当“和尚”躲避追捕。而在去泰国之前，他已经提前为自己打点好泰国的一切事项。
尽管在躲避追捕，但是张誉发在泰国的生活依然奢靡无度，他用诈骗来的血汗钱在边境宋卡买下一条街，还开了五星酒店、娱乐场所、游乐场及商场，搞了价值5000万泰铢泰国最大象神雕像、5000万泰铢有珠宝装饰的梵天雕像，可谓是非常嚣张。
终于在2022年，张誉发的好运到头，在中国、马来西亚、泰国三方警方的联合行动下，这个曾经不可一世的诈骗头目终于落网。不过后续也是一波三折，张誉发无视法律曾试图逃跑，甚至企图贿赂警察，中国对此也是立即启动了引渡程序。过程中，张誉发重金聘请的律师团队，使出浑身解数，试图阻止引渡，官司一打就是近2年。
2023年10月，泰国最高法院最终同意将张誉发引渡回中国，这个涉案上千亿、让很多中国人倾家荡产的巨骗引渡到中国接受审判，终究还是说明，作恶的人不论多狡猾，终究都会为自己的所作所为付出代价。
03
曾空手套取3000万
张誉发祖籍广东省，为马来西亚籍第三代华人。小时候，张誉发家里条件相当普通。他早早就出来混社会，卖过手机、小家电、服装。
小时候的张誉发在“做生意”方面有着超出同龄人的头脑。当其他同龄小朋友在嬉戏打闹的时候，张誉发就开始研究怎样挣钱，
在他结束学业之后，很快就开了一家手机店，张誉发每天除了宣传手机店，就是在想店面活动。在他的掌控下，手机店的生意越来越好，而身边的人看到张誉发挣到钱，也想跟着一起，后来张誉发就想要让他们来加盟投资，自己赚取加盟费。
可以说他所以的心思都用到赚钱上，而且他还把自己的同学当成赚钱的工具。
虽然张誉发非常有经商头脑，但却没有用在正途上。而对于金钱的渴望，让他逐渐变得毫无底线。
2008年，金融危机席卷全球，马来西亚经济正值萧索期，张誉发却逆流而上，开了自己的红岛咖啡馆。这个咖啡店正是”MBI庞氏骗局“的发源地。
他创造出“股东制”咖啡的概念；如果投入6000令吉（不到1万人民币），购买咖啡馆原始股，就能变身股东，拥有公司每个月的大额消费券和5%的返利。年化收益率达到60%，投资5年就能翻好几倍。如果拉人入局，还可以获得丰厚佣金。
短短半年时间，3000多名投资人入股，红岛咖啡馆名气响彻马来西亚。但那些交了钱的“股东”，根本没得到一分钱的股份，张誉发拿着这些钱开设了更多的红岛咖啡连锁店，再用这些咖啡店去吸引更多的人来“出资入股”。
靠着这套隐蔽的传销手法，红岛咖啡的股东一度多达3000人，张誉发空手套取了3000万元。但没多久，红岛咖啡就暴雷了，张誉发与合伙人们锒铛入狱，被马来西亚当地法院判决诈骗罪。
但他把主要责任甩锅给了合伙人，又通过行贿等手段买通了检方，自己只在监狱里待了不到半年便被保释出来。
2012年，积累了一定资本的张誉发再次出山，集结技术大拿，创立了MBI集团，酝酿了一场更大的阴谋......
从张誉发的过往经历来看，他是一个蔑视法律、崇尚“有钱能使鬼推磨”的诈骗天才，时间印证着他的罪行，他通过MBI集团赚取了丰厚的财富，而他的受害者却家破人亡。然而，天网恢恢，疏而不漏，张誉发最终将得到他应有的惩罚。
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