近日,陈女士收到一笔客户货款订金5万元,但客户因临时改变行程便取消了这单货物,要求陈女士退还订金。为了确定资金是否到账,陈女士随即到浦发银行宁波分行某网点打印公司账户回单,打印后询问银行工作人员,明明收到了客户转入公司账户5万元订金的回执,却为何一直显示未到账。网点运营主管立即让工作人员通过后台查询公司账户明细,确认的确无此笔资金转入记录,当即询问陈女士是如何确定收到客户货款订金的,陈女士打开手机展示了对方转账回执的截图。
网点运营主管凭借多年工作经验,在仔细查看截图时发现此笔汇款的转账方式为“24小时到账”,于是详细向陈女士说明了“24小时转账汇款”的规则。陈女士这才恍然大悟,惊呼:“好险,差点就上了骗子的当!”通过沟通得知,犯罪分子联系陈女士表示要进行货物采购,转入订金后告知行程有变取消订单,要求退回支付的订金,以此实施诈骗。根据客户描述,网点工作人员确定客户遭遇到典型的利用“24小时延期到账”实施诈骗,网点运营主管迅速采取相应措施,以防止受害人进一步受骗,同时积极协助受害人进行报案。
“24小时延期到账”功能原本是为了防止群众被电信诈骗而设置的功能,现在反而被狡猾的犯罪分子利用,以先打入订金为诱饵,让受害人放松警惕,然后以取消订单为借口要求退回订金,再利用“24小时延期到账”功能撤销转账,实施诈骗。
针对上述案例,浦发银行宁波分行提醒广大消费者注意以下几点:
1.确认到账再行动:转账汇款以实际到账为准,可通过网上银行、手机银行、网点柜面查询,确认到账再做下一步处理,切记不可相信“转账回单”“微信截图”等可以篡改的图片。
2.了解各种转账规则:熟悉不同转账方式(如支付宝、微信转账)的规则和特点,确保转账安全。需要进行资金划转时,不可仅凭微信、QQ、短信等线上沟通记录,必要时可电话或当面核实确认,切勿轻易转账。
3.留存证据及时报警:如遇电信网络诈骗,保留好微信、QQ、短信等往来信息,以及转账凭证和记录,及时报案,便于警方锁定犯罪嫌疑人。
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