紧急预警！邹平已发生2起....|快递|邹平市|银行卡

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警情预警

为有效预防电信网络诈骗案件的发生，提升群众反诈意识，邹平公安整理了近期高发电信网络诈骗案件，请大家及时关注，做好反诈防范。

典型案例介绍

案例一

11月5日，邹平市公安局反诈中心民警在工作中发现长山辖区居民周先生存在被诈骗风险，遂立即联合长山派出所开展核查。找到周先生时，其始终不相信自己会被骗，民警通过分饰角色、耐心劝阻、讲解案例等方式，终于让周先生意识到所谓的“扶贫款”是假的。

经了解，周先生通过手机下载一款名为“扶贫同行”APP，后在客服引导下申领了150万元的扶贫贷款，过程中，客服称周先生名下银行卡交易流水不足，无法申领扶贫金，但平台免费提供包装流水服务，只需提供个人一类银行卡接受平台转账，再将收到的钱款取现并存入指定账户即可后赚取相应佣金。面对诱惑的周先生在客服的诱导下帮助诈骗分子取现25000元并将其汇入指定银行卡号，成为诈骗分子的帮凶。

案例二

近日，黛溪街道刘女士收到装有“专项扶贫基金发放通知书”和“专项扶贫基金使用协议书”的快递。“中央财政部”的发文字号、国家级的红色印章、“政府支持”的福利幌子让这份《专项扶贫资金发放通知书》充满可信度，而且扶贫金额诱惑很大，刘女士在对方的指导下进行操作后，发现自己名下银行卡被公安机关冻结，后被邹平公安告知，这是骗子假借财政部发放专项扶贫基金之名实施诈骗。

诈骗手法解析

此类诈骗往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，再伪造国家机关印章制作假文件博取信任，继而实施后续诈骗。此类诈骗手法多样，具有一定的迷惑性和隐蔽性，但是也存在一些共性：

1.诈骗分子往往以短信、快递等渠道对外发送假的红头文件，后续往往也是线上联系；

2.诱骗受害者下载不明APP或点进不明链接，窃取账户等信息；

3.常以“补缴个人所得税”“修复征信”“验证身份”等托词要求受害者向指定账户转账、先行垫付资金，才能进行后续的“发放补贴”“退费”操作。

此外，在此类诈骗中对方所谓的需要银行卡“包装流水”，实际上就是利用受害人的银行卡接收诈骗资金，再将其转到其他账户由此来达到犯罪分子“洗钱”的目的。一旦轻信对方，按照对方的要求刷流水，银行卡便会被冻结，本人也会沦为犯罪分子的帮凶，从而面对法律的惩处。