融资管理的6大核心要务，用友BIP全球司库助力企业高效实现！|实体经济|现金流|融资|资金池

作为全球领先的企业数智化软件与服务提供商，用友专注企业全球司库管理系统建设二十余年，依托多年沉淀的领先实践经验，以及数智化创新能力，提供科学高效的融资手段，配套契合管理需求和业务场景的融资产品服务，数智化的融资管理平台加速助力企业财务数字化转型成功！

科学预估融资估值筹措资金更精准。更科学。企业内部贯通，从供应链、销售、采购、财务、资产等系统获取可融实体资产和数字信用数据，依据这些数据构建多元化资产评估模型，科学预估可融资产价值，提供有效增信措施；用融资利率、期限、还款方式、用途、准入要求等外部融资产品指标进行方案比较，选择性价比最高的融资方案；配套多策略的综合融资方案，联动业务适配融资产品，智能推介融资产品。
规范融资活动，降低融资活动单元的隐性成本，让企业融资更合规；配套“算成本、算总量、算品种”融资管理流程，确保融资每项活动有据可依，资金池与融资池无缝对接，确保融资执行合理可控；对不同融资品种、不同期限结构智能搭配，调节融资成本，结合资金计划，预测每日资金头寸缺口，提前防范流动性风险；基于业务动作有序执行资金融入、债务归还、费用支出的关联活动，整体提升融资处理效率。
与银行流水自动匹配，实现融资交易业财对账，核算自自动化；通过银企直联，自动获取银行交易流水，联动融资到还款业务记录，自动化关联融资台账，实现银企数据实时关联匹配；同步联动资金计划，贯穿融资、业务、结算、回单、核算全过程，保障融资资金流向清晰可视；通过内嵌融资模型，配置融资放款模式、还款模型，灵活适配融资需求，自动生成还款计划，满足企业融资更精益化的要求。
实时获取业财数据，丰富风险指标、实现债务及时预警，让企业融资更安全。通过“融资场景化、业融一体化、分析智能化”实现融前、融中、融后全过程风险指标的搜集，全面防范资金风险；金融品种自定义，可定义业务场景的融资风险事件、预警规则设置，及时响应金融市场变化，贯穿融资过程进行风险防控，实现融资“管得住、用的好”；构建融资全过程风险管理体系，联动管控授信额度、担保物权、表内外融资等多层级的相联风险事件，实现融资业务系统化、体系化的风险管理。
内置多套融资模型，预设融资策略、保障融资结构合理有序，让企业融资更有效。通过内置多套融资模型实现“测流动性、测压力、测风险“，实时监测企业现金流情况，辅助企业资金池调节策略的制定；通过压力测试工具、应还本息分期工具实现对融资还本、息费支出试算，提前统筹还款资金，避免债务违约；联动资金池测算未来现金流计划，优化现金短债比，切实增强企业财务的灵活性。
构建金融机构评价体系，建立多等级信用档案，优化生态合作，让企业融资更健康。通过比较目标达成率、成本控制率、风险管控率，实现对合作机构的融资成本、用资效益有效对比；自动分析融资成本分布，自动获取用资效益，对比成本、效益等关键指标，对合作机构给于差异化评分；结合量化模型与融资过程的评价记录，建立内外部金融机构、交易对手的信用等级记录，持续优化融资管理过程，有效降本增效，实现融资价值再创造。