案例基本情况
11月11日，一位老客户黄阿姨来到建行桔乡支行，焦急地向网点负责人咨询：“我的钱为什么不能提现啊？”网点负责人看到黄阿姨提供的某平台界面全是灰色的，无法进行任何操作。在与黄阿姨的交谈中，网点负责人得知黄阿姨曾向某平台存入2万元，而该平台现告知她账户内有4万元。
黄阿姨表示，这是通过熟人介绍的平台，她原本期待着能够顺利提现。然而，当她尝试提现时，却发现无法操作。网点负责人凭借职业敏感性，立即判断这可能是一起诈骗案件，并劝阻黄阿姨不要继续相信该平台，但黄阿姨却表示想再等等，看看过几天能否提现。
次日，黄阿姨通过微信电话再次联系网点负责人，表示平台告知她只需再存入2700元即可提现。网点负责人再次明确告知黄阿姨这是诈骗信息，千万不能转账，但她仍有些犹豫。对方甚至发来了盖有公章的官方公告，并声称缴款时间仅限3日，过了11月13日24点将不作数。
黄阿姨对此深信不疑，并准备再次向平台转账。网点负责人把黄阿姨约到网点，并立即与反诈中心取得联系。网点负责人和民警向黄阿姨详细解释了诈骗的套路和危害，最终阻止了黄阿姨再次被骗。
案例分享
在此案例中，网点负责人表现出了高度的职业敏感性和责任心。面对黄阿姨的疑虑和对方的狡猾手段，网点负责人没有放弃劝阻，而是多次通过电话沟通和面谈的方式，耐心地向黄阿姨解释诈骗的种种迹象，并提醒她不要轻信陌生人的承诺。在网点负责人和反诈中心的共同努力下，黄阿姨最终认识到了诈骗的本质，并放弃了向平台转账的念头。
此外，该案例也暴露出了一些值得警惕的问题。例如，诈骗分子往往会利用人们的贪婪心理和对熟人的信任来进行诈骗。他们可能会伪造各种官方文件和公告，以迷惑受害者并迫使其做出错误的决策。
案例启示
1.提高警惕，加强防范：银行和客户都应提高警惕，加强对诈骗案件的防范意识。银行应加强对客户的宣传教育，提高客户的风险识别能力；客户也应时刻保持警惕，不轻信陌生人的承诺和诱惑。
2.加强合作，共同打击：银行、反诈中心等部门应加强合作，共同打击诈骗犯罪。通过信息共享、联合行动等方式，形成合力，提高打击效果。
3.完善制度，堵塞漏洞：银行应完善相关制度，堵塞漏洞，防止诈骗分子利用制度漏洞进行诈骗。同时，银行也应加强对员工的培训和教育，提高员工的防范意识和应对能力。
4.强化科技手段的应用：随着科技的发展，诈骗手段也在不断翻新。银行应强化科技手段的应用，利用大数据、人工智能等技术手段提高风险识别和预警能力，为客户的财产安全提供更加有力的保障。
文/程灵巧
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