用友BIP全球司库：集团企业资金集中管理的数智化探索|司库|数智化|用友bip|财务

集团企业进行资金集中管理数智化探索的过程，实际上就是应用数字化信息技术构建资金集中管理系统的建设过程。如何能让企业能在短时间内快速、高效地构建一套完备的资金集约化管理体系，需要有一个强大的企业数智化应用平台底座来实现。

用友BIP全球司库结合用友BIP强大数智化底座的技术组件创新能力，勾画出具备数字时代特征下的内融外通的全球司库平台，站在企业不同角色视角，提供多样性、创新型的应用场景，包括面向用户的各类应用服务，面向管理经营层的风险管理与决策服务，指导企业战略判断的经营分析服务；精细化地设计出覆盖资金集中、资金预算、融资管理、担保授信、金融衍生品、金融机构评价等功能。并在司库基础服务上结合历史经验规则，落实各类管控策略与数据模型，提升底层数智能力。同时，打通内部业务系统，实现一体化和自动化处理相融合，以数智化能力帮助企业探索世界一流司库体系建设路径。

基于用友BIP全球司库平台强大的数智化应用能力，可开展以下举措进行资金集中管理数智化探索：

1、多种归集模式的管理平台，支持集团企业不同业务应用

用友BIP全球司库管理平台具备银行资金池归集、财务公司资金归集、司库主动划拨归集三种归集模式。支持一级或多级资金池架构，既满足财务公司的资金归集，也满足资金中心的资金归集；且外部账户和内部账户是松耦合的关联关系，可以满足各种资金池模式的应用。

2、横向到边、纵向到底的集中管理模式，集团企业资金管理灵活高效

帮助集团企业按照“依法合规、公允定价”的原则，建立跨账户、跨单位、跨层级的“资金池”，进行资金集中管理，既满足集团及成员企业的资金集中管理需求，也满足国资委司库指导意见“集团资金集中管理”要求，同时对上市公司和监管账户的归集符合监管要求。包含但不限于以下内容。

平台支持灵活定义资金归集、下拨关系，实现境内同行、跨行归集，支持扁平化归集及逐级归集等多种归集关系设定，满足集团归集关系管理需要。
根据集团管控需要，可灵活定义资金归集策略（留存余额、固定金额、比例等）、下拨管理模式（包括补足余额、固定金额等），归集、下拨执行频率，如实时归集、定时归集、手工归集等，支持与资金计划等业务集成。
支持策略变更申请、受理，受理后自动调整归集策略，实现成员单位线上化灵活变更归集策略要求。
支持线上手工执行上划、下拨、上存与请款的业务申请管理。
提供资金归集数据统计分析与考核功能，支持分层级、分金融机构等统计资金归集数据，支持资金归集考核管理，加强未归集资金监管。