12月13日,浦发银行太原分行与中国交通广播FM106.5联手打造的金融访谈类广播节目《浦慧·时间》第二十九期圆满播出。本期节目主题为:“均衡资产配置 做好财富管理”,邀请浦发银行太原亲贤街支行贵宾理财经理郝晓雯走进演播室,围绕个人资产配置与财富规划等话题与主持人展开讨论,为广大听众普及财富管理相关知识,满足听众日益呈现多样化的财富管理需求。
节目开场,主持人就大众日益关注的家庭财富管理话题展开探讨,询问财富管理的着手点。郝晓雯指出,财富管理旨在对个人或家庭资产负债进行合规规划配置,以达成财富保值增值,而其中关键在于资产配置。通过将资金分散于存款、国债、基金、保险、房地产等不同资产类别,可缓冲单一资产波动对整体财富的冲击,提高整体组合的收益率,实现风险和收益的最佳平衡。对于主持人以饮食营养均衡作比财富管理,郝经理深表赞同,并进一步分享了良好资产配置如同多样饮食结构,需涵盖多种资产类别以保障“营养均衡”的财富管理理念。
随后,郝晓雯深入介绍了各类资产的具体投资方式与产品选择,如利用浦发银行“小浦零钱”功能打理活期存款,兼顾资金闲置打理与日常支付需求。在资产配置操作与比例控制方面,详细讲解了浦发银行结合“美林时钟法”与客户“生命周期”,综合多种因素为客户定制专属财富规划方案的原则及流程。
节目最后,郝晓雯结合三个“了解”,即“了解”客户自身、“了解”客户资产状况、“了解”投资产品底层逻辑,以及当下政策趋势,为听众提供了投资指导和建议,并欢迎广大听众到浦发银行各网点咨询财富管理相关问题,办理个人养老金账户开户手续,帮助进行资产配置与财富规划。
下一步,浦发银行太原分行将继续坚持“新思维·心服务”的品牌主张,以专业化队伍聚焦客户家庭财富规划管理需求,持续优化理财服务流程,助力金融消费者树立科学理财观念,不断满足广大客户金融理财服务新需求、新期待,持续提升广大人民群众对金融服务的“获得感”和对金融机构的“信任感”。
(网易山西财经 李娟娟 通讯员 刘雨轩 助编 刘佳鹭)
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