近日，民生银行宿迁分行上下联动、警银协作，凭借高度的警觉性和专业素养，多次堵截异常资金取现案例，为金融安全防线再次筑起一道坚实的屏障。
2024年9月6日上午8:30，网点刚开门营业，葛女士至宿迁分行营业部要求取款14万，因客户为大额取款，柜员按例询问取款用途和资金来源，客户表示用途为日常使用，资金来源为服装店货款。但经核查发现，该客户开户机构为杭州某支行，身份证地址为徐州，询问客户服装店地址为上海，为异地取现，这引起了柜员的高度警惕，查询客户流水，客户交易多为快进快出，卡里不留余额，转入方开户行都为偏远地区，且客户至柜面取款前有一笔10元试探交易，柜员在核实时，客户无法说出交易对手的姓名，也无法提供服装购货凭证，并行色慌张，不断接打电话。当班主管判定该客户存在涉诈风险，让柜员以需提交资料系统审核为由，稳住客户，并立即向府苑派出所反诈中心报告，安排人员出警协助核实。派出所民警到场了解情况后，进行警示教育，并将该客户带回派出所做进一步调查。本次共堵截涉案资金14.11万元。
2024年10月23日客户叶女士在宿迁分行营业部预约次日取款6万元现金。10月24日中午1点52分在ATM机器取款1万元，2点44分至我行柜台要求取现2.89万。鉴于近期我市电信诈骗异常取款频发，客户又为中年女性，柜员提高警惕，询问其用途表示给儿子的未婚妻发红包。柜员通过调阅流水客户先是在10月23日发生一笔小额的一进一出的试探交易，24日中午1点11分转入1万元，随后在ATM机器取出，中午2点转入2.89万，现在在柜面要求取出，高度可疑。柜员随后询问转账原因，客户称是借钱，但无法说出转账人的姓名，当班主管初步判断该资金为涉诈资金，于是一边报警一边以发起授权为由安抚客户并让客户在大厅稍等。随后属地派出所民警至我行了解情况，并将客户带走做进一步调查。本次共堵截涉案资金3.89万元。
两起事件的成功处置，彰显了该行工作人员的专业素养和敏锐洞察力。长期以来，民生银行宿迁分行始终将反洗钱、反电诈工作视为重中之重，通过不断加强宣传培训，提升全员业务素质和警觉性，不断提升应急响应能力，构建起一道坚固的金融安全防线，全心守护好人民群众的“钱袋子”。（民生宣）
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